تسلط به امور مالی شخصی: بودجه‌بندی، پس‌انداز و سرمایه‌گذاری

آنچه یاد خواهید گرفت:

• چگونه یک بودجه‌ی شخصی کاربردی ایجاد کنید و به آن پایبند بمانید تا بتوانید هزینه‌ها را کنترل کنید، قبوض را مدیریت کنید و پول خود را با اطمینان سامان دهید؟
• چگونه به‌طور مؤثر پس‌انداز کنید و یک صندوق اضطراری قوی، از جمله انتخاب حساب پس‌انداز مناسب و راه‌اندازی سیستم‌های پس‌انداز خودکار بسازید؟
• چگونه بدهی را از بین ببرید و سلامت اعتباری خود را بهبود دهید، بدهی خوب و بد را بشناسید، از کارت‌های اعتباری به‌درستی استفاده کنید و امتیاز اعتباری خود را به‌مرور افزایش دهید؟
• چگونه سرمایه‌گذاری را برای ساخت ثروت بلندمدت، از جمله آشنایی با سهام، ETFها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، سود مرکب، تنوع‌بخشی و پرتفوی‌های ساده‌ی مناسب مبتدیان آغاز کنید؟
• چگونه حساب‌های بانکی را هوشمندانه انتخاب و استفاده کنید، از کارمزدهای غیرضروری جلوگیری کنید و محصولات مالی ضروری را درک کنید؟
• چگونه با بیمه‌ی مناسب از وضعیت مالی خود، از جمله پوشش‌های درمانی، عمر، خودرو و اموال محافظت کنید؟
• چگونه اهداف مهم زندگی را از نظر مالی، از جمله بازنشستگی، خرید خانه، تحصیل و برنامه‌ریزی سفر برنامه‌ریزی کنید؟
• چگونه از طریق فریلنسری، محصولات دیجیتال و ایده‌های درآمد غیرفعال، چندین جریان درآمدی بسازید؟
• چگونه از اشتباهات رایج مالی مانند تورم سبک زندگی، خرج‌کردن احساسی و سرمایه‌گذاری بدون دانش جلوگیری کنید؟
• چگونه یک نقشه‌ی راه 12ماهه برای رسیدن به آزادی مالی را، با پشتیبانی یک روال هفتگی ساده، دنبال کنید؟
• چگونه ارزش خالص دارایی خود را پیگیری کنید و از آن به‌عنوان معیار اصلی پیشرفت و ثبات مالی استفاده کنید؟
• چگونه یک پرتفوی سرمایه‌گذاری ساده و متنوع برای مبتدیان، با استفاده از ETFها و صندوق‌های شاخص کم‌هزینه، بسازید؟
• چگونه با پس‌انداز، بیمه و برنامه‌ریزی مناسب برای شرایط اضطراری مالی و رویدادهای غیرمنتظره‌ی زندگی آماده شوید؟

پیش‌نیازهای دوره

• بدون نیاز به پیش‌نیاز

توضیحات دوره

مدیریت پول یکی از مهارت‌های اساسی زندگی است و این دوره یک نقشه‌ی راه کامل و مناسب مبتدیان برای امور مالی شخصی را با توضیحات ساده و مثال‌های کاربردی در اختیار شما قرار می‌دهد. بیشتر افراد نه به این دلیل که درآمدشان کم است، بلکه چون هرگز یاد نگرفته‌اند پول واقعاً چگونه کار می‌کند دچار مشکل می‌شوند. این دوره با راهنمایی شما در درس‌های روشن و آسان برای اجرا، که با بینش‌های مبتنی بر هوش مصنوعی پشتیبانی می‌شوند، به شما کمک می‌کند این وضعیت را تغییر دهید.

ابتدا با درک ذهنیت مالی خود آغاز خواهید کرد و یاد می‌گیرید باورها و عادت‌ها چگونه بر انتخاب‌های مالی اثر می‌گذارند و چگونه ذهنیتی را بپذیرید که از ثبات و ساخت ثروت پشتیبانی کند. سپس یاد می‌گیرید چگونه یک بودجه‌ی کاربردی متناسب با سبک زندگی خود ایجاد کنید، هزینه‌ها را پیگیری کنید و یک سیستم مالی بسازید که بالاخره شما را در کنترل امور قرار دهد.

این دوره به شما می‌آموزد چگونه هدفمند پس‌انداز کنید، صندوق اضطراری بسازید و نوع مناسب حساب پس‌انداز را انتخاب کنید. همچنین یاد می‌گیرید چگونه بدهی را از بین ببرید، کارت‌های اعتباری واقعاً چگونه کار می‌کنند و امتیاز اعتباری در کشورهای مختلف چگونه عمل می‌کند. چگونگی استفاده‌ی مؤثر از بانک‌ها درک خواهید کرد، از جمله حساب‌های جاری، حساب‌های پس‌انداز، حساب‌های با سود بالا، سپرده‌ها، اضافه‌برداشت، کارمزدها و اینکه چگونه بانکی با هزینه‌های پایین انتخاب کنید.

در ادامه، مبانی سرمایه‌گذاری را به شکلی ساده و امن، از جمله سهام، ETFها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، سود مرکب، تنوع‌بخشی و برنامه‌ریزی بلندمدت یاد خواهید گرفت. همچنین با برنامه‌ریزی بازنشستگی، اصول بیمه و چگونگی آماده شدن برای اهداف مالی مهمی مانند تحصیل، مسکن و سفر بررسی خواهید کرد.

این دوره همچنین به شما کمک می‌کند از طریق روش‌های عملی و واقع‌بینانه مانند فریلنسری، محصولات دیجیتال و کارهای جانبی، چندین جریان درآمدی بسازید. یاد می‌گیرید از رایج‌ترین اشتباهات مالی، از جمله تورم سبک زندگی، خرج‌کردن احساسی، استفاده‌ی نادرست از اعتبار و سرمایه‌گذاری بدون دانش، دوری کنید.

این برنامه با یک نقشه‌ی راه 12ماهه برای آزادی مالی به پایان می‌رسد و یک برنامه‌ی ساختارمند و یک روال هفتگی ساده در اختیار شما می‌گذارد تا پیوسته و باانگیزه بمانید. تا پایان این دوره، می‌توانید با اطمینان پول خود را مدیریت کنید، تصمیم‌های آگاهانه بگیرید و ثبات مالی بلندمدت بسازید.

این دوره برای چه کسانی مناسب است؟

• هر کسی که می‌خواهد کنترل امور مالی شخصی خود را به دست بگیرد.