مدل‌سازی مالی با استفاده از Generative AI

آنچه یاد خواهید گرفت:

• ساخت مدل‌های مالی کامل با استفاده از اکسل
• استفاده از Generative AI برای اتوماسیون فرمول‌ها، پاکسازی داده‌، ساختارهای مدل‌سازی و ایجاد سناریوها
• اعمال توابع ضروری و پیشرفته اکسل برای تحلیل مالی
• محاسبه NPV و IRR، ارزش زمانی پول، استهلاک و نسبت‌های مالی
• ساخت صورت‌های سود و زیان، ترازنامه و مدل‌های جریان نقدی پویا
• استفاده از جداول محوری، فرمت‌بندی شرطی، ابزارهای اعتبارسنجی داده و تحلیل What‑If
• انجام تحلیل سناریو و حساسیت با کمک بینش‌های هوش مصنوعی محور
• ایجاد داشبوردها و مصورسازی‌ها برای داستان‌سرایی مالی
• حسابرسی و بررسی خطاهای مدل‌ها با دستیار هوش مصنوعی

پیش‌نیازهای دوره

• آشنایی اولیه با اکسل
• دانش عمومی در حوزه مالی یا کسب‌وکار
• کنجکاوی درباره هوش مصنوعی یا تصمیم‌گیری داده محور

توضیحات دوره

Generative AI در حال تغییر شیوه کار تحلیلگران مالی با افزایش سرعت ساخت مدل‌ها، بهبود دقت، ساده‌سازی فرآیند تحلیل و ارائه بینش‌های عمیق از طریق اتوماسیون هوشمند است.

این دوره قدرت اکسل را با قابلیت‌های Generative AI ترکیب می‌کند تا فرآیندهای مدل‌سازی مالی سریع‌تر، کارآمدتر و شهودی‌تر شوند. در این دوره تمام تکنیک‌های اصلی مدل‌سازی مالی را یاد می‌گیرید و همچنین کشف می‌کنید که چگونه ابزارهای Gen AI را برای تولید فرمول‌ها، اعتبارسنجی مدل‌ها، خلاصه‌سازی بینش‌ها، اتوماسیون تسک‌های تکراری و بهبود تصمیم‌گیری یکپارچه کنید. چه در حال تحلیل صورت‌های مالی باشید، چه پیش‌بینی عملکرد یا ساخت مدل‌های کسب‌وکار پویا، Generative AI می‌تواند بهره‌وری شما و کیفیت تحلیل‌هایتان را به‌ طور چشمگیری افزایش دهد.

بخش 1 - اصول تحلیل مالی در اکسل

در این بخش، اصول اولیه تحلیل مالی و مدل‌سازی مبتنی بر اکسل معرفی می‌شود و همچنین نشان داده می‌شود که ابزارهای Generative AI چگونه می‌توانند در هر مرحله کمک کنند. شما خواهید فهمید تحلیل مالی چیست، چرا اکسل همچنان یک ابزار ضروری است و چگونه هوش مصنوعی می‌تواند ناوبری رابط کاربری، ساخت فرمول‌ها و ساختارهای استاندارد مدل‌سازی را خودکار کند. در پایان این بخش خواهید دید که چگونه اصول سنتی مدل‌سازی با گردش‌کارهای تقویت‌ شده با هوش مصنوعی به‌ صورت بی‌نقص یکپارچه می‌شوند.

بخش 2 - توابع ضروری اکسل

این بخش جعبه ابزار تحلیلی شما را با توابع ضروری اکشل که در مدل‌سازی مالی استفاده می‌شوند توسعه می‌دهد و در کنار آن کاربرد عملی هوش مصنوعی نیز نشان داده می‌شود. در حالی که توابع منطقی، توابع lookup، مدیریت خطا و توابع آماری را یاد می‌گیرید، خواهید دید که چگونه Generative AI می‌تواند فرمول‌ها را بنویسد، خطاها را فیکس کند، شرطی‌های منطق را بهینه کند و جایگزین‌های کارآمدتری پیشنهاد دهد. این رویکرد باعث می‌شود نه‌ تنها توابع را یاد بگیرید بلکه آنها را سریع‌تر و دقیق‌تر به کار ببرید.

بخش 3 - توابع پیشرفته اکسل برای مدل‌سازی مالی

در این بخش وارد توابع مالی پیشرفته‌تری می‌شوید که برای محاسبه NPV و IRR، استهلاک، سالیانه‌ها و موارد دیگر لازم هستند و همچنین یاد می‌گیرید که هوش مصنوعی چگونه می‌تواند پیچیدگی‌ها را به‌ شدت کاهش دهد. Generative AI می‌تواند مفاهیم ریاضی مالی را توضیح دهد، فرمول‌های صحیح ارزش زمانی پول را ایجاد کند، محاسبات را اعتبارسنجی کند و ناسازگاری‌های موجود در مدل‌های شما را شناسایی کند. این بخش شکاف بین ریاضیات مالی پیشرفته و حل مسئله هوش مصنوعی محور را پر می‌کند.

بخش 4 - ابزارهای تحلیل داده در اکسل

این بخش بر قابلیت‌های تحلیلی اکسل تمرکز دارد که با کمک هوش مصنوعی گسترش یافته‌اند. شما ابزارهایی مانند اعتبارسنجی داده، فرمت‌بندی شرطی، جدول محوری، Goal Seek ،Scenario Manager و جداول داده و موارد دیگر را یاد می‌گیرید. Generative AI نشان می‌دهد چگونه داده‌ را به‌صورت خودکار پاکسازی کنید، جداول محوری را با زبان طبیعی ایجاد کنید، مجموعه داده‌‌ها را سریع مصورسازی کرده و سناریوها را به‌ صورت خودکار تولید کنید، کاری که معمولاً ساعت‌ها زمان می‌برد اما با کمک هوش مصنوعی در چند دقیقه انجام می‌شود.

بخش 5 - ساخت مدل‌های مالی

در این ماژول اصلی، یک مدل مالی end-to-end شامل صورت سود و زیان، ترازنامه و صورت جریان نقدی ایجاد خواهید کرد و در عین حال اGenerative AI را به‌ عنوان یک همکار تحلیلی یکپارچه می‌کنید. هوش مصنوعی به شما کمک می‌کند فرضیات را ایجاد کنید، ساختار مدل را طراحی کنید، خطاهای ارتباطی را شناسایی کنید، فرمول‌ها را بازنویسی کنید، درآمد و هزینه‌ها را پیش‌بینی کنید و داستان‌های مالی قانع‌کننده بسازید. این بخش نشان می‌دهد که چگونه هوش مصنوعی می‌تواند مدل‌سازی مالی را از ساخت فنی به بینش استراتژیک ارتقا دهد.

بخش 6 - مباحث پیشرفته و بهترین شیوه‌ها

بخش پایانی توانایی‌های شما را با تحلیل حساسیت، برنامه‌ریزی سناریو، مصورسازی‌های پیشرفته و حسابرسی مدل‌ها گسترش می‌دهد که همگی با پشتیبانی Generative AI انجام می‌شوند. هوش مصنوعی می‌تواند به تولید سناریوها، تفسیر نتایج، ساخت داشبوردهای ویژوال تمیز، شناسایی خطاهای مدل و توضیح تأثیرات مالی کمک کند. در پایان دوره، تخصص مالی انسانی را با سرعت تحلیلی هوش مصنوعی ترکیب خواهید کرد تا مدل‌های قدرتمند و قابل اعتماد بسازید.

جمع‌بندی:

در پایان دوره، شما قادر خواهید بود مدل‌های مالی قدرتمند مبتنی بر اکسل را با سرعت، شفافیت و هوشمندی Generative AI ایجاد کنید. شما هم با روش‌های سنتی مدل‌سازی و هم با تکنیک‌های مجهز به هوش مصنوعی آشنا خواهید شد که شما را در دنیای مالی بسیار بهره‌ورتر و رقابتی‌تر می‌کند. این دوره شما را برای موفقیت در نقش‌هایی مانند FP&A مدرن، تحلیل سرمایه‌گذاری، برنامه‌ریزی کسب‌وکار و امور مالی شرکتی آماده می‌کند.

این دوره برای چه کسانی مناسب است؟

• تحلیلگران مالی و متخصصان FP&A
• تحلیلگران سرمایه‌گذاری و علاقه‌مندان به بانکداری
• دانشجویان کسب‌وکار و داوطلبان MBA
• کارآفرینان و تصمیم‌گیرندگان کسب‌وکار
• افرادی که می‌خواهند مدل‌سازی اکسل را با Generative AI ترکیب کنند.
• متخصصانی که می‌خواهند فرآیندهای مالی را خودکار و سریع‌تر کنند.