مقدمه‌ای بر AML و KYC

آنچه یاد خواهید گرفت:

• اصول مبارزه با پول‌شویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) را، از جمله اصطلاحات کلیدی، مفاهیم و هدف جرایم مالی درک کنید.
• مراحل پول‌شویی و جرایم مالی رایج، مانند کلاهبرداری، تأمین مالی تروریسم و نقض تحریم‌ها را شناسایی کنید.
• چارچوب مقرراتی AML و KYC را، از جمله استانداردهای جهانی (FATF) و نقش نهادهای ناظر و مؤسسات مالی توضیح دهید.
• فرآیند کامل KYC را، از جمله احراز هویت و بررسی مشتری (CDD)، بررسی تکمیلی و تقویتی (EDD) و نظارت مستمر درک کنید.
• نشانه‌های هشدار و فعالیت‌های مشکوک را تشخیص دهید و بدانید گزارش تراکنش مشکوک (STR/SAR) چگونه ثبت می‌شود.
• نقش‌ها و مسئولیت‌های AML را در بانک‌ها، FinTechs ،NBFCs و سایر مؤسسات مالی درک کنید.
• دانش عملی درباره کنترل‌های AML/KYC به دست آورید، از جمله ارزیابی ریسک، نظارت تراکنش‌ها و نگهداری سوابق.
• اصول قوی برای شروع مسیر شغلی در AML/KYC یا انطباق بسازید، یا برای دریافت گواهینامه‌های پیشرفته و نقش‌های شغلی آماده شوید.

پیش‌نیازهای دوره

• هیچ تجربه قبلی در AML، KYC یا انطباق لازم نیست. این دوره به‌طور ویژه برای مبتدیان طراحی شده است. درک اولیه بانکداری یا خدمات مالی مفید است، اما الزامی نیست. تمایل به یادگیری و علاقه به انطباق، بانکداری، FinTech یا پیشگیری از جرایم مالی. یک رایانه یا دستگاه موبایل با دسترسی به اینترنت برای مشاهده محتوای دوره. هیچ نرم‌افزار، ابزار یا گواهینامه خاصی موردنیاز نیست. همه مفاهیم گام‌به‌گام توضیح داده شده‌اند.

توضیحات دوره

مبارزه با پول‌شویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) از الزامات اساسی انطباق برای بانک‌ها، شرکت‌های FinTech و NBFCs، مؤسسات پرداخت و سایر سازمان‌های مالی در سراسر جهان هستند. با افزایش ریسک‌های جرایم مالی و بالا رفتن انتظارات نظارتی، درک AML و KYC به مهارتی حیاتی برای هر کسی که قصد فعالیت در حوزه خدمات مالی یا انطباق را دارد، تبدیل شده است.

اصول AML و KYC: راهنمای کامل مبتدیان برای انطباق یک دوره سطح مبتدی است که برای ارائه یک معرفی روشن، ساختارمند و کاربردی از مفاهیم AML و KYC طراحی شده است. این دوره برای افرادی ایده‌آل است که می‌خواهند از ابتدا شروع کنند و بدون نیاز به هیچ پیش‌زمینه‌ای در بانکداری یا انطباق، اصول قوی بسازند.

این دوره توضیح می‌دهد که پول‌شویی چگونه انجام می‌شود، از جمله مراحل و الگوهای رایج آن، و همچنین چارچوب جهانی مقررات AML و نهادهای نظارتی کلیدی را معرفی می‌کند. شما یاد می‌گیرید که KYC در مؤسسات مالی چگونه انجام می‌شود، از جمله شناسایی و احراز هویت مشتری، انواع بررسی‌های لازم و رویکرد مبتنی بر ریسک برای ارزیابی مشتری. این دوره همچنین موضوعات مهم انطباق مانند اشخاص سیاسی برجسته (PEP)، بررسی تحریم‌ها و فهرست‌های نظارتی، بررسی رسانه‌های منفی، نظارت تراکنش‌ها و گزارش‌دهی فعالیت مشکوک (SAR/STR) را پوشش می‌دهد.

علاوه بر دانش فنی، این دوره دیدی نسبت به مسیرهای شغلی AML و KYC، مسئولیت‌های روزانه تحلیل‌گران و آمادگی اولیه برای مصاحبه ارائه می‌دهد. در پایان دوره، درک محکمی از چگونگی عملکرد AML و KYC در محیط‌های واقعی خواهید داشت و برای ورود به نقش‌های سطح ابتدایی یا ادامه آموزش حرفه‌ای در حوزه انطباق جرایم مالی آماده‌تر خواهید بود.

این دوره برای چه کسانی مناسب است؟

• این دوره برای افراد زیر طراحی شده است: مبتدیان و دانشجویانی که می‌خواهند اصول AML و KYC را بدون هیچ تجربه قبلی درک کنند. تحلیل‌گران آینده AML/KYC و متخصصان انطباق که می‌خواهند پیش از ورود به صنعت بانکداری یا خدمات مالی، اصول قوی بسازند. متخصصان بانکداری، FinTech ،NBFC و پرداخت که می‌خواهند دانش اولیه درباره انطباق جرایم مالی به دست آورند. فارغ‌التحصیلان و تازه‌واردانی که به شروع مسیر شغلی در انطباق، مدیریت ریسک یا پیشگیری از جرایم مالی علاقه‌مند هستند. کارکنان عملیات، آنبوردینگ و پشتیبانی مشتری که با فرآیندهای KYC کار می‌کنند و می‌خواهند الزامات AML را بهتر درک کنند. کارآفرینان و بنیان‌گذاران FinTech که به درک اولیه از الزامات AML/KYC و انتظارات نظارتی نیاز دارند.