مقابله با پولشویی 2025: رعایت عملی مقررات AML ،KYC و STR

آنچه یاد خواهید گرفت:

• درک چگونگی عملکرد فرآیندهای AML ،KYC ،CDD و EDD در رعایت مقررات دنیای واقعی
• شناسایی پرچم‌های قرمز، شاخص‌های ریسک و الگوهای تراکنش مشکوک
• اعمال رویکردهای AML مبتنی بر ریسک همسو با استانداردهای جهانی 2025
• تحلیل پرونده‌های واقعی (Danske ،Wirecard ،HSBC) و ایجاد مهارت‌های اجرایی رعایت مقررات

پیش‌نیازهای دوره

• هیچ تجربه قبلی لازم نیست. این دوره برای مبتدیان و حرفه‌ای‌ها طراحی شده است. مدرس تمام آنچه برای درک و به‌کارگیری مفاهیم AML و KYC در عمل نیاز دارید را فراهم می‌کند.

توضیحات دوره

این دوره آموزش‌های عملی و کاربردی در زمینه مقابله با پولشویی (AML)، شناخت مشتری (KYC) و چارچوب‌های جهانی رعایت مقررات را ارائه می‌دهد. این دوره برای سال 2025 طراحی شده و جدیدترین دستورالعمل‌های FATF FinCEN ،EU AMLD و سازمان ملل را منعکس می‌کند.

شما یاد خواهید گرفت چگونه پرچم‌های قرمز را شناسایی کنید، ارزیابی ریسک مشتری را انجام دهید، کنترل‌های داخلی بسازید و گزارش‌های تراکنش مشکوک (STR) را مطابق با انتظارات نظارتی تنظیم کنید. همه چیز بر پایه روش‌های دنیای واقعی است، نه تئوری.

آنچه از این دوره به دست خواهید آورد:

• یادگیری چگونگی شناسایی فعالیت‌های مشکوک با استفاده از شاخص‌های ساختاریافته
• استفاده از ابزارهای قابل دانلود: چک‌لیست KYC، قالب STR و ماتریس امتیازدهی ریسک
• درک ساختار برنامه‌های AML و چگونگی حسابرسی آن‌ها
• بررسی پرونده‌های اجرایی واقعی مانند HSBC ،Wirecard و Danske Bank
• ساخت گردش کارهای رعایت مقررات همسو با استانداردهای نظارتی بین‌المللی

همچنین تیپولوژی‌ها، منطق ارجاع به سطوح بالاتر، پرچم‌های قرمز در پذیرش مشتری و راه‌های بهبود پاسخ داخلی شرکت به ریسک‌های جرایم مالی را بررسی خواهید کرد. تمام محتوا در ویدئوهای کوتاه ساختاریافته است و شامل آزمون‌ها و قالب‌هایی برای استفاده در دنیای واقعی می‌باشد.

چه در زمینه AML تازه‌کار باشید و چه به دنبال به‌روزرسانی مهارت‌های خود باشید، این دوره طراحی شده است تا اعتماد به نفس و ابزارهایی را که می‌توانید بلافاصله در نقش خود به کار ببرید، به شما بدهد.

مناسب برای افسران رعایت مقررات، تیم‌های فین‌تک، حسابرسان، متخصصان ریسک و هر کسی که در صنایع تحت نظارت کار می‌کند.

شما فقط معنی AML را یاد نخواهید گرفت. بلکه آماده اقدام بر اساس آن خواهید بود.

این دوره برای چه کسانی مناسب است؟

• افسران رعایت مقررات، تحلیلگران KYC و متخصصان AML
• حرفه‌ای‌های بانکی، فین‌تک و حقوقی
• صاحبان کسب‌وکار و مدیران ریسک که مسئولیت پذیرش مشتری را بر عهده دارند.
• هر کسی که برای گواهینامه‌ها یا مصاحبه‌های AML آماده می‌شود.