تسلط به پولشویی مبتنی بر تجارت (TBML)

آنچه یاد خواهید گرفت:

• پولشویی مبتنی بر تجارت (TBML)
• مقابله با پولشویی (AML)
• مقابله با تأمین مالی تروریسم
• چگونگی مقابله با پولشویی مبتنی بر تجارت

پیش‌نیازهای دوره

• بدون پیش‌نیاز

توضیحات دوره

پولشویی مبتنی بر تجارت (TBML) یکی از پیچیده‌ترین، کمتر کشف‌شده‌ترین و گسترده‌ترین کانال‌هایی است که مجرمان برای انتقال غیرقانونی وجوه از طریق مرزها استفاده می‌کنند. با توجه به حجم تجارت جهانی که هر سال از تریلیون‌ها دلار فراتر می‌رود، مؤسسات مالی، فین‌تک‌ها، نهادهای نظارتی و مقامات گمرکی با فشار فزاینده‌ای برای شناسایی الگوهای مشکوک پنهان‌شده در جریان‌های تجاری قانونی مواجه هستند.

این دوره درک عمیق، عملی و ساختاریافته‌ای از TBML ارائه می‌دهد و فراگیران را با تکنیک‌های مورد استفاده مجرمان، پرچم‌های قرمز که باید مراقب آن‌ها باشند و ابزارهای تحقیقاتی موجود برای متخصصان انطباق آشنا می‌کند.

این دوره برای تحلیلگران AML، افسران انطباق، بازرسان جرایم مالی، متخصصان تأمین مالی تجارت، تیم‌های انطباق استارتاپ‌ها، نهادهای نظارتی، حسابرسان و هر کسی که در زمینه پرداخت‌ها یا تجارت فرامرزی فعالیت می‌کند طراحی شده است و مهارت‌های مورد نیاز برای شناسایی، تحلیل و کاهش ریسک‌های TBML را فراهم می‌کند.

آنچه خواهید آموخت:

• پولشویی مبتنی بر تجارت چیست و چرا یکی از سخت‌ترین روش‌های پولشویی برای کشف محسوب می‌شود؟
• گونه‌شناسی‌های کلیدی TBML مانند بیش‌اظهاری، کم‌اظهاری، محموله‌های فانتوم، طبقه‌بندی نادرست کالاها، صدور فاکتور چندگانه، مستندات صوری
• چگونه مجرمان از مناطق آزاد تجاری، واسطه‌های شخص ثالث، شرکت‌های صوری و تجارت کالا سوءاستفاده می‌کنند؟
• پرچم‌های قرمز، شاخص‌های ریسک و تکنیک‌های شناسایی مورد استفاده در مؤسسات جهانی
• چگونه بانک‌ها، فین‌تک‌ها و بخش‌های تأمین مالی تجارت، TBML را شناسایی و گزارش می‌کنند؟
• چگونگی ارزیابی، تحقیق و ارجاع موارد مشکوک به TBML
• استانداردهای جهانی از جمله FATF، گونه‌شناسی‌های گروه Egmont و اصول TBML ولفسبرگ 
• مطالعات موردی از اقدامات اجرایی بزرگ (HSBC، استاندارد چارترد، BMPE، پرونده طلای دبی و غیره)
• استراتژی‌های عملی برای تقویت کنترل‌های داخلی و طراحی چارچوب مدیریت ریسک موثر TBML

چه تازه شروع کرده باشید و چه به دنبال تقویت تخصص خود باشید، این دوره شفافیت، اعتمادبه‌نفس و مزیت تحلیلی مورد نیاز برای شناسایی رفتارهای مجرمانه پنهان در تراکنش‌های تجاری را در اختیار شما قرار می‌دهد.

این دوره برای چه کسانی مناسب است؟

• افسران AML، افسران انطباق، بانکداران