مدیریت ریسک عملیاتی (ORM) و بحران‌های مالی

آنچه یاد خواهید گرفت:

• اصول مدیریت ریسک عملیاتی - درک اصول و مفاهیم اصلی مدیریت ریسک عملیاتی
• آشنایی با چارچوب‌ها و فرآیندهای کلیدی مانند ارزیابی خود کنترل ریسک (RCSA) و تحلیل سناریو
• رویکردهای مدیریت ریسک - بررسی دقیق رویکرد بنیادی، رویکرد استاندارد و رویکرد مدیریت پیشرفته
• یادگیری متدهای کاربرد این رویکردها در سناریوهای عملی
• انواع خسارات ریسک عملیاتی - شناسایی و دسته‌بندی انواع مختلف خسارات ریسک عملیاتی - استراتژی‌های کاهش و مدیریت این خسارات
• خودارزیابی و تست - انجام تست‌های خودارزیابی برای ارزیابی مهارت در مدیریت ریسک عملیاتی - بهبود مداوم از طریق بازخورد
• درک بحران‌های مالی تاریخی - تحلیل عمیق رکود بزرگ سال 1929 و بحران مالی سال 2008 - یادگیری دلایل و اثرات
• مدیریت نقدینگی - اصول و شیوه‌های مدیریت نقدینگی در دوران بحران‌های اقتصادی - تکنیک‌های ارزیابی ریسک نقدینگی و تست استرس 
• حاکمیت شرکتی - اصول و انواع سیستم‌های حاکمیت شرکتی
• بررسی چارچوب‌های نظارتی مانند قانون SOX، قانون Dodd-Frank و کد حاکمیت شرکتی بریتانیا
• جمع‌آوری سرمایه از طریق IPOs و FPOs - درک فرآیندها و تکنیک‌های ارزیابی برای IPOs و FPOs
• تحلیل صورت‌های مالی شامل صورت سود و زیان، جریان نقدی و ترازنامه
• چارچوب‌های نظارتی و انطباق - بررسی جامع قانون Dodd-Frank و عواقب آن - یادگیری درباره معاملات سواپ‌ها و تنظیم مشتقات
• تراکنش‌های بین شرکتی - شناسایی و مدیریت انواع مختلف تراکنش‌های بین شرکتی - درک چالش‌ها و پیچیدگی‌های مربوطه

پیش‌نیازهای دوره

• درک اولیه از امور مالی و اقتصاد - داشتن دانش پایه از امور مالی و اقتصاد به درک مفاهیم مدیریت ریسک و بحران‌های مالی مفید است.
• آشنایی با صورت‌های مالی - دانشجویان باید با خواندن و تفسیر صورت‌های مالی شامل صورت‌های سود و زیان، ترازنامه و صورت جریان نقدی آشنا باشند.
• علاقه به مدیریت ریسک - اشتیاق به یادگیری درباره شیوه‌های مدیریت ریسک و کاربردهای آنها در سناریوهای واقعی
• مهارت‌های تحلیلی - مهارت‌های تحلیلی قوی برای ارزیابی و بررسی رویکردهای مختلف مدیریت ریسک و داده‌ مالی
• دانش اولیه از حاکمیت شرکتی - درک اصول و چارچوب‌های حاکمیت شرکتی برای بخش‌های مرتبط با حاکمیت و انطباق قانونی مفید است.

توضیحات دوره

مقدمه

مدیریت ریسک عملیاتی، جنبه‌ای حیاتی از مؤسسات مالی و کسب‌وکارها در سراسر جهان است. درک و کاهش این ریسک‌ها می‌تواند سازمان‌ها را از خسارات مالی قابل توجه محافظت کند و تضمین کند که عملیات‌ها به صورت پایدار ادامه یابند. این دوره با عنوان «مدیریت ریسک عملیاتی (ORM) و بحران‌های مالی» مباحث اساسی را پوشش می‌دهد تا دانشجویان را با دانش و مهارت‌های لازم برای مدیریت مؤثر ریسک‌های عملیاتی و ناوبری بحران‌های مالی تجهیز کند.

بخش 1 - مدیریت ریسک عملیاتی

این بخش دانشجویان را با مفاهیم اولیه مدیریت ریسک عملیاتی آشنا می‌کند. دانشجویان درباره فرآیندها و چارچوب‌های مربوط، از جمله خودارزیابی کنترل ریسک (RCSA) و تحلیل سناریو یاد می‌گیرند. این بخش همچنین رویکردهای مختلفی مانند رویکرد بنیادی، رویکرد استاندارد و رویکرد مدیریت پیشرفته را بررسی می‌کند. درک انواع خسارات ریسک عملیاتی و اجرای تست‌های خودارزیابی به دانشجویان کمک می‌کند تا یک استراتژی جامع مدیریت ریسک توسعه دهند.

بخش 2 - بحران اقتصادی جهانی - مدیریت نقدینگی

دانشجویان به بررسی بحران‌های اقتصادی تاریخی و معاصر، شروع با رکود بزرگ 1929 و بحران مالی 2008 خواهند پرداخت. این بخش شامل علل، اثرات و پاسخ‌ها به این بحران‌ها، با تأکید بر مدیریت نقدینگی است. مباحث کلیدی شامل فرآیندهای اوراق بهادارسازی، سواپ‌های نکول اعتباری و اقدامات اصلاحی است که در دوران بحران‌های مالی انجام شده است. دانشجویان همچنین با ارزیابی ریسک نقدینگی، اصول مدیریت، چارچوب‌های تست استرس و نسبت‌های مهم مانند نسبت پوشش نقدینگی (LCR) و نسبت تأمین مالی پایدار خالص (NSFR) آشنا می‌شوند.

بخش 3 - حاکمیت شرکتی

در این بخش، دانشجویان اصول و شیوه‌های حاکمیت شرکتی را مورد بررسی قرار می‌دهند. برنامه آموزشی اصول، انواع مختلف سیستم‌های حاکمیت و مقررات خاصی مانند قانون Sarbanes-Oxley (SOX) و قانون Dodd-Frank را شامل می‌شود. دانشجویان شکست‌های قابل توجه حاکمیت شرکتی و اصول تعیین شده توسط کمیته بازل بر نظارت بر بانک‌ها (BCBS) را بررسی خواهند کرد. تأثیر کدهای حاکمیتی مانند کد حاکمیت شرکتی بریتانیا نیز مورد بحث قرار می‌گیرد و یک درک جامع از نحوه جلوگیری از سوء مدیریت مالی و تقویت یکپارچگی سازمانی ارائه می‌دهد.

بخش 4 - جمع‌آوری سرمایه - IPOs و FPOs

این بخش به جمع‌آوری سرمایه از طریق عرضه‌های عمومی اولیه (IPOs) و عرضه‌های عمومی بعدی (FPOs) اختصاص دارد. دانشجویان درباره تکنیک‌های ارزیابی، فرضیات و صورت‌های مالی مربوط به IPOs و FPOs خواهند آموخت. مباحثی مانند سود و زیان، استهلاک دارایی مشهود و دارایی نامشهود، پرداخت بهره وام‌ها و سرمایه در گردش به طور دقیق پوشش داده می‌شود. این بخش همچنین به متد ارزش‌گذاری جریان نقدی تنزیل‌ یافته (DCF)، EBITDA و متدهای ارزش‌گذاری PE، همچنین رویکردهای سرمایه‌گذاری خطرپذیر می‌پردازد. درک این مفاهیم برای ارزیابی قابلیت مالی جمع‌آوری سرمایه از طریق عرضه‌های عمومی ضروری است.

بخش 5 - آموزش‌های قانون Dodd-Frank

این بخش تحلیلی عمیق از قانون Dodd-Frank، یک قانون مهم از قانون‌گذاری مالی ارائه می‌دهد. دانشجویان به مطالعه قانون ولکر، انواع سواپ‌ها، تنظیم مشتقات و فرآیند اوراق بهادارسازی می‌پردازند. برنامه آموزشی این بخش شامل الزامات عنوان VII، آژانس‌های ارزیابی اعتبار، سرمایه و اهرم و اقدامات مربوط به کمک مالی است. تأثیر قانون Dodd-Frank بر سهام خصوصی (PE) و صندوق‌های پوشش ریسک، جبران خسارات اجرایی و کل حاکمیت شرکتی نیز مورد بحث قرار می‌گیرد، که درک دقیقی از این چارچوب قانونی حیاتی را فراهم می‌آورد.

بخش 6 - آموزش‌های تراکنش‌های بین شرکتی

در بخش نهایی، دانشجویان درباره تراکنش‌های بین شرکتی، از جمله انواع و مثال‌های مختلفی مانند فروش کالا به سمت پایین و بالا، فروش با همکاران، سرمایه‌گذاری مشترک و فروش دارایی‌های مستهلك خواهند کرد. این بخش چالش‌ها و پیچیدگی‌هایی که این تراکنش‌ها برای سازمان‌ها ایجاد می‌کنند را بررسی می‌کند. با درک این تراکنش‌ها، دانشجویان بهتر می‌توانند عملیات‌های مالی داخلی را مدیریت کرده و سوابق مالی دقیقی را نگه دارند.

نتیجه‌گیری

دوره «مدیریت ریسک عملیاتی (ORM) و بحران‌های مالی» یک آموزش جامع در مورد مدیریت ریسک‌های عملیاتی، درک بحران‌های مالی و رعایت چارچوب‌های حاکمیت شرکتی و نظارتی ارائه می‌دهد. در پایان دوره، دانشجویان مهارت‌های لازم برای مدیریت موثر ریسک‌های مالی و کمک به ثبات و موفقیت سازمان‌های خود را توسعه خواهند داد.

امروز در دوره شرکت کنید تا در مدیریت ریسک عملیاتی و پاسخ به بحران‌های مالی تخصص کسب کنید و در حرفه خود در زمینه مالی و مدیریت ریسک پیشرفت کنید.

این دوره برای چه کسانی مناسب است؟

• متخصصان مالی - افرادی که در نقش‌های مالی کار می‌کنند و می‌خواهند درک خود را از مدیریت ریسک عملیاتی عمیق‌تر کنند و درباره بحران‌های مالی تاریخی و معاصر بیاموزند.
• متخصصان مدیریت ریسک - حرفه‌ای‌هایی که در زمینه مدیریت ریسک تخصص دارند و می‌خواهند مهارت‌ها و دانش خود را در شناسایی، ارزیابی و کاهش ریسک‌های عملیاتی تقویت کنند.
• اقتصاددانان و تحلیلگران مالی - اقتصاددانان و تحلیلگرانی که به دنبال بررسی تأثیر بحران‌های اقتصادی بر مدیریت نقدینگی و شیوه‌های حاکمیت شرکتی هستند.
• دانشجویان و فارغ‌التحصیلان - دانشجویان در حال تحصیل در رشته‌های مالی، اقتصاد، مدیریت بازرگانی یا رشته‌های مرتبط که هدفشان کسب بینش‌های عملی در مدیریت ریسک و ثبات مالی است.
• متخصصان حاکمیت شرکتی - متخصصان و مشاوران در حاکمیت شرکتی که می‌خواهند پیچیدگی‌های مدیریت ریسک و انطباق قانونی را درک کنند.
• افسران قانونی و انطباق - افراد مسئول اطمینان از رعایت مقررات و استانداردهای مالی، به ویژه در زمینه‌های مربوط به مدیریت ریسک و کاهش بحران
• بانکداران سرمایه‌گذاری - حرفه‌ای‌هایی که در بانکداری سرمایه‌گذاری فعالیت می‌کنند و به درک پیچیدگی‌های IPOs و FPOs و مدیریت نقدینگی در دوران بحران‌های مالی علاقه‌مند هستند.
• صاحبان کسب‌وکار و کارآفرینان - کارآفرینان و صاحبان کسب‌وکار که می‌خواهند کسب‌وکارهای خود را در برابر ریسک‌های عملیاتی محافظت کنند و درک بهتری از محیط مالی داشته باشند.
• حسابرسان و حسابداران - حسابرسان و حسابدارانی که به یادگیری درباره عواقب مالی مدیریت ریسک و نحوه ارزیابی وضعیت ریسک یک سازمان علاقه‌مند هستند.
• یادگیرندگان مادام‌العمر - افرادی که به یادگیری در زمینه مالی و مدیریت ریسک علاقه دارند و می‌خواهند دانش خود را گسترش دهند و با شیوه‌های صنعتی و رویدادهای مالی تاریخی بروز باشند.
• این دوره بینش‌های ارزشمند و دانش عملی برای کسی که در زمینه‌های مالی، مدیریت ریسک، حاکمیت شرکتی و تحلیل اقتصادی مشغول به کار است یا به آنها علاقه دارد، ارائه می‌دهد.