سیستم‌های پرداخت، پیام‌رسانی SWIFT و ISO 20022 - راهنمای کامل

آنچه یاد خواهید گرفت:

• رمزگشایی و تفسیر پیام‌های اصلی SWIFT MT مانند MT103 ،MT202 ،MT940 و MT950 با ساختارها و مثال‌های اعتبارسنجی واقعی
• درک چگونگی عملکرد سیستم‌های پرداخت جهانی، از جمله تسویه، واریز نهایی و نقش بانک‌های کارگزار و واسطه در پرداخت‌های SWIFT
• کسب تجربه عملی در نگاشت پیام‌های SWIFT MT به فرمت‌های MX در ISO 20022 مانند pacs.008 با استفاده از مقایسه ساختاریافته فیلد به فیلد.
• ردیابی رویدادهای چرخه عمر پرداخت و مغایرت‌گیری تراکنش‌ها با استفاده از پیام‌هایی مانند MT910 ،MT950 ،camt.053 و camt.054
• شبیه‌سازی بررسی‌های واقعی پرداخت، عیب‌یابی تراکنش‌های ناموفق و به‌کارگیری مهارت‌های عملی مورد استفاده در تست QA و عملیات بانکی

پیش‌نیازهای دوره

• هیچ تجربه قبلی در زمینه SWIFT یا ISO 20022 نیاز نیست؛ این دوره هم برای افراد کاملاً مبتدی و هم برای متخصصان طراحی شده است.
• داشتن درک اولیه از چگونگی کار بانک‌ها یا سیستم‌های مالی می‌تواند مفید باشد، اما الزامی نیست.
• کنجکاوی برای یادگیری اینکه پرداخت‌های جهانی واقعاً چگونه بین بانک‌ها جریان پیدا می‌کنند.
• به هیچ ابزار یا نرم‌افزار خاصی نیاز نیست.

توضیحات دوره

آیا در حوزه بانکداری، پرداخت‌ها، فین‌تک، تست QA یا تحلیل کسب‌وکار کار می‌کنید و نیاز دارید بفهمید پیام‌های SWIFT، فرمت‌های ISO 20022 و سیستم‌های پرداخت جهانی واقعاً چگونه کار می‌کنند؟

یا شاید در حال آماده شدن برای مهاجرت به ISO 20022 هستید، با پیام‌های SWIFT MT103 ،MT202 ،pacs.008 ،camt.053 کار می‌کنید، یا در حال بررسی پرداخت‌های ناموفق هستید و برای موفقیت در پروژه یا نقش خود به شفافیت عملی نیاز دارید؟

در این صورت، این دوره برای شماست.

آنچه در این دوره خواهید آموخت:

• چگونگی عملکرد سیستم‌های پرداخت جهانی، از جمله تسویه، واریز نهایی، بانکداری کارگزار و جریان‌های فرامرزی 
• بررسی فیلد به فیلد پیام‌های اصلی SWIFT MT مانند MT103، MT202 ،MT199 ،MT195 ،MT910 ،MT940 و MT950
• چگونگی تفسیر و اعتبارسنجی پیام‌ها با استفاده از ساختار پیام SWIFT، سینتکس و قوانین
• چگونگی انجام نگاشت MT به ISO 20022، از جمله بررسی کامل تبدیل MT103 به pacs.008
• مروری بر خانواده پیام‌های ISO 20022: pacs ،pain و camt
• جریان‌ها و چرخه عمر واقعی برای pacs.008، pacs.009 ،pacs.002، camt.053 و camt.054
• درک تفاوت بین Serial Payments و Cover Payments، حساب‌های Nostro/Vostro و مسیریابی بانک واسطه
• استفاده از SWIFT GPI (Global Payments Innovation) برای ردیابی و قابلیت پیگیری
• چگونگی مغایرت‌گیری پرداخت‌ها با استفاده از MT940/950 و camt.053/camt.054
• عیب‌یابی تراکنش‌های ناموفق و بررسی استثنائات پرداخت با استفاده از نمونه پیام‌های واقعی
• مفاهیم کلیدی مانند ریسک تسویه ارزی، بررسی تحریم‌ها، نقدینگی روزانه و شبکه‌های ارتباطی بانکی
• منطق اعتبارسنجی پیام‌ها

آنچه در این دوره گنجانده شده است:

• تمرین‌ها و شبیه‌سازی‌های عملی با استفاده از پیام‌های پرداخت واقعی
• مطالعات موردی برای ردیابی پرداخت‌ها در طول چرخه عمر آن‌ها
• منابع مربوط به نگاشت فیلدهای پیام (MT در برابر MX)
• مسیریابی پرداخت و مغایرت‌گیری

این دوره برای چه کسانی است؟

• تستر‌های QA، تحلیل‌گران کسب‌وکار (BA) و متخصصان IT که در سیستم‌های پرداخت بانکی، ERP یا فین‌تک کار می‌کنند.
• متخصصانی که در زمینه تست پیام‌های SWIFT و مهاجرت به ISO 20022 فعالیت دارند.
• تحلیل‌گران عملیات پرداخت، مشاوران یا صاحبان محصول در حوزه پرداخت
• هر کسی که در حال آماده شدن برای مصاحبه‌های شغلی، پروژه‌های تحول پرداخت یا ورود به حوزه پرداخت‌های فرامرزی است.

این دوره برای چه کسانی مناسب است؟

• متخصصان بانکی که می‌خواهند بدانند سیستم‌های پرداخت جهانی و پیام‌رسانی SWIFT در واقعیت چگونه کار می‌کنند.
• تسترهای QA و متخصصان IT که روی درگاه‌های پرداخت، تست تراکنش‌ها یا پیاده‌سازی‌های ISO 20022 کار می‌کنند.
• تحلیل‌گران کسب‌وکار، مشاوران و صاحبان محصول در پروژه‌های فین‌تک و ERP که با پرداخت‌های فرامرزی سروکار دارند.
• مبتدیان و کسانی که به دنبال تغییر مسیر شغلی هستند و می‌خواهند دانش اولیه در مورد پیام‌های SWIFT MT ،ISO 20022 و جریان‌های پرداخت ایجاد کنند.
• هر کسی که برای نقش‌هایی در عملیات پرداخت، تطبیق مقررات یا یکپارچه‌سازی سیستم‌های مالی آماده می‌شود.