تسلط به سیستم پیام‌رسان سوئیفت برای تراکنش‌های مالی

آنچه یاد خواهید گرفت:

• درک بنیادین سوئیفت - مقدمه‌ای جامع در مورد سیستم پیام‌رسان سوئیفت و اهمیت آن در عملیات‌های مالی جهانی
• ساختار شبکه سوئیفت - آشنایی با کارکردهای داخلی شبکه سوئیفت، از جمله بازیگران اصلی و روش‌های انتقال پیام
• دسته‌بندی پیام‌های سوئیفت - بررسی انواع مختلف پیام‌های سوئیفت (مانند پرداخت، اوراق بهادار و تأمین مالی تجاری) و کاربردهای آنها
• فرمت‌های کلیدی پیام سوئیفت - یادگیری ساختار و جزئیات انواع مهم پیام‌های سوئیفت، مانند MT 103 و MT 700 و پیام‌ها در دسته‌بندی‌های مختلف
• بهترین شیوه‌ها و انطباق - درک بهترین شیوه‌ها برای استفاده از سوئیفت، از جمله انطباق با قوانین، تدابیر امنیتی و رویه‌های عملیاتی
• عیب‌یابی پیام‌ها و رویه‌های عملیاتی - کسب بینش‌ها در چالش‌ها و راه‌حل‌های رایج در مدیریت پیام‌های سوئیفت
• کاربردهای واقعی - یادگیری نحوه اعمال دانش نظری در سناریوهای واقعی تراکنش‌های مالی و درک نحوه مدیریت انواع مختلف

پیش‌نیازهای دوره

• درک اولیه از سیستم‌های مالی - آشنایی با مفاهیم اولیه امور مالی، مانند عملیات‌های بانکی، پرداخت‌ها و اوراق بهادار مفید خواهد بود.
• دانش مقدماتی از بانکداری و پرداخت‌ها - درک سیستم‌های بانکی و پرداخت سنتی، از جمله نحوه انتقال پول بین مؤسسات مالی، تجربه یادگیری را افزایش می‌دهد.
• سواد کامپیوتری - دانش اولیه از عملیات‌های کامپیوتری، وبگردی و استفاده از ابزارهای دیجیتال برای دسترسی به مطالب دوره نیاز است.
• علاقه به فناوری مالی - نیاز به تجربه قبلی با سوئیفت یا سیستم‌های پیام‌رسان مالی نیست، اما علاقه‌ به یادگیری شبکه‌های مالی جهانی و سیستم‌های ارتباطی ایمن مفید است.
• تمایل به یادگیری مفاهیم فنی - برخی از مطالب ممکن است به طور فنی باشند، بنابراین تمایل به تعامل با چارچوب‌ها و مفاهیم مالی ساختاری توصیه می‌شود.

توضیحات دوره

شبکه سوئیفت (انجمن جهانی ارتباطات مالی بین بانکی) اساس تراکنش‌های مالی جهانی را تشکیل می‌دهد. این شبکه که توسط بانک‌ها، مؤسسات مالی و شرکت‌ها استفاده می‌شود، تبادل ایمن و کارآمد پیام‌های مالی را تسهیل می‌کند. این دوره به شما درک کاملی از نحوه عملکرد سوئیفت، دسته‌های مختلف پیام‌های آن و نحوه تسهیل عملیات‌های مالی بین‌المللی ارائه می‌دهد. از مفاهیم اولیه تا رویه‌های عملیاتی دقیق، این دوره شما را با مهارت‌های لازم برای مدیریت مؤثر ارتباطات سوئیفت در صنعت مالی مجهز می‌کند.

بخش 1 - آشنایی با سوئیفت

در این بخش، دانشجویان با سوئیفت و نقش اساسی آن در تسهیل تراکنش‌های مالی ایمن و بلادرنگ آشنا خواهند شد. آنها مفاهیم بنیادین شبکه سوئیفت، انواع پیام‌های مبادله شده و اهمیت آن در عملیات‌های مالی جهانی را درک خواهند کرد.

• درس 1 - مقدمه - این درس نگاهی کلی به سوئیفت و نقش آن در زیرساخت مالی جهانی فراهم می‌کند. دانشجویان با تاریخچه سوئیفت، سرویس‌های آن و نحوه حمایت از پرداخت‌های بین‌المللی، اوراق بهادار و تجارت آشنا خواهند شد.

بخش 2 - بررسی سوئیفت

این بخش به عمق سیستم سوئیفت می‌پردازد و روی ساختار، چارچوب عملیاتی و کامپوننت‌های مختلف آن تمرکز دارد. دانشجویان با نحوه اطمینان از ارتباطات ایمن، استاندارد و قابل اعتماد بین مؤسسات مالی در سطح جهانی آشنا خواهند شد.

• درس 2 - بررسی سوئیفت - نگاهی عمیق به نحوه عملکرد سوئیفت، بازیگران کلیدی آن و جریان ارتباطی بین آنها - این درس به بررسی ساختار پیام‌ها و نحوه حمایت از تراکنش‌های بانکی و مالی فرامرزی می‌پردازد.
• درس 3 - ساختار سوئیفت - بررسی ساختار داخلی شبکه سوئیفت، شامل انتقال پیام، فرمت‌های پیام و نحوه اطمینان از یکپارچگی و امنیت داده‌ توسط سوئیفت

بخش 3 - دسته‌بندی سوئیفت

در این بخش، دانشجویان با انواع مختلف پیام‌های سوئیفت که برای تراکنش‌های مالی مختلف استفاده می‌شوند، آشنا می‌شوند. این پیام‌ها برای درک نحوه ارسال و دریافت دستورالعمل‌های مختلف توسط مؤسسات مالی، مانند پرداخت‌ها، اوراق بهادار و سایر سرویس‌های مالی، بسیار حیاتی هستند.

• درس 4 - دسته‌بندی امور مالی و انواع - این درس به بررسی دسته‌‌بندی‌های مختلف امور مالی در سیستم سوئیفت، مانند پرداخت‌ها، اوراق بهادار و ارزهای خارجی می‌پردازد. دانشجویان درباره انواع خاص پیام‌ها در هر دسته‌بندی خواهند آموخت.
• درس 5 - فرمت استاندارد MT 103 - تمرکز بر پیام MT 103، که برای انتقالات بین‌المللی استفاده می‌شود، این درس به ساختار و عناصر کلیدی، مانند جزئیات ذینفعان، کدهای تراکنش و ویژگی‌های امنیتی می‌پردازد.
• درس 6 - نکات مهم - درسی که بهترین شیوه‌ها، انطباق با قوانین و چالش‌های رایج مربوط به تراکنش‌های سوئیفت را مورد بررسی قرار می‌دهد.
• درس 7 - MT‌ پرکاربرد - دسته‌بندی دوم - این درس به بررسی پیام‌های MT در دسته‌بندی دوم می‌پردازد که به انتقال‌های مؤسسات مالی مربوط می‌شوند. دانشجویان با فرمت‌ها و قوانین عملیاتی خاص مربوط به این پیام‌ها آشنا خواهند شد.
• درس 8 - MT‌ پرکاربرد - دسته‌بندی چهارم - بررسی پیام‌های دسته‌بندی چهارم، با تمرکز بر ارتباطات مرتبط با اوراق بهادار، مانند تسویه تجاری و دستورالعمل‌ها برای مدیریت حساب‌های اوراق بهادار
• درس 9 - MT‌ پرکاربرد - دسته‌بندی هفتم - دسته‌بندی هفتم با پیام‌های مرتبط به سرویس‌های پرداخت سروکار دارد. در این درس، دانشجویان با انواع مختلف پیام‌ها استفاده شده برای دستورالعمل‌های پرداخت و بروزرسانی وضعیت آشنا خواهند شد.
• درس 10 - MT 700 - فرمت استاندارد - در این درس، دانشجویان پیام MT 700 را بررسی خواهند کرد که معمولاً در اعتبارات مستند در تأمین مالی تجاری استفاده می‌شود. ساختار و فیلدهای عمومی این پیام به دقت مورد بحث قرار خواهد گرفت.
• درس 11 - MT‌ پرکاربرد - دسته‌بندی نهم - دسته‌بندی نهم بر مدیریت پول نقد و نقدینگی تمرکز دارد. این درس انواع پیام‌های استفاده شده برای مدیریت موقعیت‌های نقدینگی در حساب‌ها را توضیح می‌دهد.
• درس 12 - حفظ تفکیک وظایف - این درس بر اهمیت حفظ تفکیک وظایف در عملیات‌های سوئیفت تأکید می‌کند تا ریسک را کاهش داده و امنیت را بهبود بخشد.
• درس 13 - رویه‌های داخلی عملیات‌های سوئیفت - دانشجویان با رویه‌های عملیاتی که مؤسسات مالی هنگام مدیریت پیام‌های سوئیفت دنبال می‌کنند، آشنا خواهند شد. مباحث این درس شامل بررسی‌های مربوط به انطباق، دستورالعمل‌های عملیاتی و تدابیر امنیتی است.

نتیجه‌گیری:

در پایان دوره، دانشجویان درک کاملی از سیستم پیام‌رسان سوئیفت، از جمله ساختار، فرآیندهای عملیاتی و دسته‌‌بندی‌های کلیدی پیام‌ها خواهند داشت. آنها قادر خواهند بود که به‌ طور مؤثر شبکه سوئیفت را مدیریت کرده و ارتباطات مالی ایمن و دقیقی را بین مؤسسات برقرار کنند. این دوره برای شخصی که در بخش‌های بانکداری، امور مالی یا پرداخت مشغول به کار است، برای مدیریت و عیب‌یابی ایمن تراکنش‌های سوئیفت، دانش بنیادی مورد نیاز را فراهم می‌کند.

این دوره برای چه کسانی مناسب است؟

• حرفه‌ای‌های بانکداری و امور مالی - افرادی که در بانکداری، مؤسسات مالی یا سرویس‌های پرداخت فعالیت می‌کنند و می‌خواهند درک خود را از سوئیفت و نقش آن در ارتباطات مالی جهانی ایمن عمیق‌تر کنند.
• دانشجویان امور مالی - دانشجویان دانشگاه یا کالج در رشته‌های مالی، بانکداری یا تجارت بین‌الملل که مایل به کسب بینش‌های عملی در مورد سیستم‌های مالی جهانی و زیرساخت پیام‌رسان استفاده شده در تراکنش‌ها هستند.
• تحلیلگران سیستم‌های پرداخت - حرفه‌ای‌های مشغول در سیستم‌های پرداخت، فناوری مالی (فین‌تک) و پردازش تراکنش‌ها که می‌خواهند در مورد پیام‌رسانی سوئیفت و استانداردهای آن بیاموزند.
• مدیران خزانه‌داری شرکتی - افرادی که مسئول مدیریت جریان‌های نقدی، ارز خارجی و سیستم‌های پرداخت در سازمان‌های بزرگ هستند. این دوره برای درک نقش سوئیفت در تراکنش‌های بین‌المللی برای آنها ارزشمند خواهد بود.
• افسران انطباق و مقررات - افرادی که در انطباق مالی، مدیریت ریسک یا نظارت مقرراتی فعالیت می‌کنند و نیاز به درک انتقال ایمن پیام‌های مالی و استانداردهای حاکم بر تراکنش‌های بین‌المللی دارند.
• حرفه‌ای‌های امنیت شبکه و IT در امور مالی - تکنولوژیست‌هایی که با شبکه‌های ایمن، رمزنگاری یا سیستم‌های IT در مؤسسات مالی کار می‌کنند و نیاز به درک جنبه‌های فنی پیام‌رسانی سوئیفت، پروتکل‌ها و تدابیر امنیتی دارند.