مبانی تراکنش‌های ارزی

آنچه یاد خواهید گرفت:

• درک معنا و مفهوم تجارت بین‌الملل و ارزها
• معنای تراکنش‌های حساب جاری و تراکنش‌های حساب سرمایه
• تراکنش‌های مختلفی که بانک برای مشتریان خود انجام می‌دهند، از جمله: حواله‌های وارده و حواله‌های صادره
• مفاهیم مربوط به حواله‌های وارده - حواله‌های NRI، تراکنش‌های صادرات، سرمایه‌گذاری‌های مستقیم خارجی، وام‌های خارجی و غیره
• مفاهیم مربوط به حواله‌های صادره - طرح‌ها و سیاست‌های آزاد نقل و انتقالات برای افراد مقیم، حواله‌های NRI (حواله‌های صادره)، تراکنش‌های واردات، ODIs و غیره
• راهنماهای قانونی اساسی مربوط به تمام تراکنش‌های فوق

توضیحات دوره

این دوره شامل مفاهیم اساسی مربوط به تجارت بین‌الملل و تراکنش‌های ارزی است که بانک‌ها برای مشتریان خود در بازار ارزی انجام می‌دهند. تراکنش‌های مربوط به حواله‌های وارده و حواله‌های صادره توضیح داده می‌شوند و همچنین اهدافی این حواله‌ها به آن سمت انجام می‌شود، مورد بررسی قرار خواهند گرفت.

مباحث تحت پوشش دوره:

• معنای تجارت بین‌الملل
• معنای حواله‌های وارده و صادره همراه با مفاهیم تراکنش‌های حساب جاری و تراکنش‌های حساب سرمایه در زمینه ارز
• مقاصد مختلفی که حواله‌های وارده می‌توانند دریافت شوند و حواله‌های صادره می‌توانند انجام شوند از جمله الزامات اسنادی
• راهنماهای کلی مربوط به فرآیند هر یک از این حواله‌ها
• مفاهیم اولیه مربوط به صادرات، واردات، سرمایه‌گذاری‌های مستقیم خارجی، سرمایه‌گذاری‌های خارجی و وام‌های تجاری خارجی
• روش‌های تسویه تراکنش‌های ارزی از جمله: تسویه نقدی، تام، نقطه‌ای و تسویه‌های آتی

این دوره شامل 13 ماژول است، و هر ماژول در پایان یک آزمون دارد که مهم‌ترین مفاهیم آن ماژول را جمع‌بندی می‌کند.

ماژول 1 - این ماژول همراه با مثال‌ها یک بررسی کلی از معنا و مفهوم تجارت بین‌الملل، ارزی و همچنین انواع تراکنش‌های حساب جاری و تراکنش‌های حساب سرمایه در بازارهای ارزی هند که توسط بانک‌ها مدیریت می‌شود، ارائه می‌کند.

ماژول 2 - این ماژول اهداف مختلفی را که حواله‌های وارده توسط بانک‌ها برای مشتریان خود دریافت می‌شوند، توضیح می‌دهد و همچنین معنای هر یک از حواله‌های وارده را بیان می‌کند.

ماژول 3 - این ماژول اهدافی را توضیح می‌دهد که افراد مقیم ممکن است از خارج حواله دریافت کنند و همچنین الزامات قانونی اساسی که باید در نظر گرفته شوند در حالی که مفاهیم مربوط به این حواله‌ها را درک می‌کنیم. این ماژول همچنین مفهوم اساسی دریافت کمک‌ها و وام‌ها از خارج را بیان می‌کند.

ماژول 4 - این ماژول به توضیح معنای هندی غیرمقیم (NRI)، مفاهیم مربوط به حساب عادی غیرمقیم (NRO)، حساب خارجی غیرمقیم (NRE) و حساب بانکی غیرمقیم ارزی (FCNRB) و راهنمایی‌های قانونی مربوط به مدیریت و نگهداری این حساب‌ها می‌پردازد.

ماژول 5 - این ماژول مفاهیم اساسی مربوط به صادرات کالا، نرم‌افزار و خدمات و فرآیندهای رسمی که باید توسط صادرکنندگان در صادرات رعایت شوند و همچنین تحقق وجوه صادراتی از خریدار خارجی را توضیح می‌دهد. همچنین راهنمایی‌های قانونی مربوط به صادرات در این ماژول بررسی می‌شود.

ماژول 6 - این ماژول درباره سرمایه‌گذاری‌های مستقیم خارجی و راهنمایی‌های قانونی اساسی که باید توسط شرکت‌های دریافت‌کننده سرمایه‌گذاری‌های سهامی رعایت شود، بحث می‌کند. این ماژول الزامات فرآیندی، نیازهای گزارش‌دهی و همچنین دامنه FDI و اهمیت آن را توضیح می‌دهد.

ماژول 7 - این ماژول معانی، اهداف و راهنماهایی که مربوط به وام‌گیری شرکت‌های هندی از خارج برای برنامه‌های سرمایه‌گذاری و توسعه سرمایه است را توضیح می‌دهد. مفاهیم مربوط به الزامات فرایندی وام‌گیری از وام‌دهندگان خارجی، الزامات گزارش‌دهی و غیره نیز در این ماژول بررسی می‌شود.

ماژول 8 - این ماژول دامنه و هدف طرح آزاد نقل و انتقالات که برای افراد مقیم مجاز است، از جمله مستندات، الزامات رسمی و جنبه‌های گزارش‌دهی را توضیح می‌دهد. همچنین راهنماهای قانونی مربوط به LRS در این ماژول توضیح داده می‌شود.

ماژول 9 - این ماژول مربوط به بازگشت وجوه توسط NRIs - حواله‌های صادره توسط NRIs از حساب‌های NRO و NRE و FCNRB است. این ماژول راهنماهای مربوط به حواله‌های صادره در ارتباط با فروش عواید اموال غیرمنقول که NRIs در هند دارند و بازگشت سرمایه‌گذاری‌هایی که در هند انجام شده‌اند را توضیح می‌دهد.

ماژول 10 - این ماژول درباره تراکنش‌های واردات، الزامات گمرکی، راهنمایی‌های قانونی و الزامات رسمی مربوط به واردات مطالب می‌کند. مفاهیم اولیه مربوط به حواله‌های پیشرفته، حساب باز، جمع‌آوری مستندات و LCs در این ماژول بررسی می‌شود و اطلاعاتی ارائه می‌دهد.

ماژول 11 - این ماژول رویه‌ها برای شرکت‌های هندی (از جمله شرکت‌های شراکتی ثبت شده و LLPs) که برای سرمایه‌گذاری در خارج رژیم دارند را توضیح می‌دهد. راهنمایی‌های قانونی و مستندات نیز شرح داده می‌شود تا درکی اولسه از محصول ارائه شود. الزامات گزارش‌دهی و عواقب تأخیر در گزارش‌دهی نیز مورد بحث قرار می‌گیرد.

ماژول 12 - این ماژول به حواله‌های صادره‌ که برای شرکت‌ها مجاز است و قصد توسعه تجارت خود را در خارج دارند و فرصت‌های خارج از کشور را بررسی می‌کنند، می‌پردازد. حواله‌های صادره مربوط به کمیسیون نمایندگی برای صادرات، خدمات مشاوره و غیره نیز همراه با مستندات که باید برای این تراکنش‌ها درک شوند، توضیح داده می‌شوند.

ماژول 13 - این ماژول عملیات‌های پوششی که توسط اتاق معاملات بانک انجام می‌شود را توضیح می‌دهد. موضوع حول انواع مختلف تسویه تراکنش‌های ارزی مانند نقدی، تام، نقطه‌ای و تسویه‌های آتی گردش می‌کند.

این دوره برای چه کسانی مناسب است؟

• دانشجویانی که در مقطع کارشناسی ارشد تحصیل می‌کنند و قصد دارند درک خود را در زمینه مالی بین‌الملل افزایش دهند.
• حسابداران رسمی که در حسابرسی بانک‌ها فعالیت دارند.
• بانکداران که به دنبال ایجاد یک پروژه در تجارت بین‌الملل و ارز هستند.