راهنمای بررسی موشکافانه در موسسات مالی

آنچه یاد خواهید گرفت:

• تعریف و اهمیت بررسی موشکافانه
• انواع بررسی موشکافانه: CDD ،SDD ،EDD
• الزامات قانونی و نظارتی برای بررسی موشکافانه
• کاربرد در موسسات مالی مختلف

پیش نیازهای دوره

• هیچ تجربه‌ای لازم نیست.
• این دوره برای تمام افسران مبارزه با پولشویی (AML) و بررسی موشکافانه طراحی شده است.

توضیحات دوره

این دوره انواع مختلف بررسی موشکافانه، ضرورت آن، کاربرد آن در موسسات مالی مختلف و نقش محوری آن در فرآیند "مشتری خود را بشناسید" (KYC) و گزارش فعالیت‌های مشکوک (SARs) را پوشش می‌دهد. علاوه بر این، به بررسی چشم‌انداز در حال تحول بررسی موشکافانه از خدمات بانکداری سنتی تا عصر دیجیتال می‌پردازیم و بینش‌های عملی و بهترین شیوه‌ها را برای افسران انطباق و افسران بررسی موشکافانه ارائه می‌دهیم.

سرفصل‌های دوره

آشنایی با بررسی موشکافانه

تعریف و اهمیت بررسی موشکافانه:

• درک بررسی موشکافانه و نقش آن در موسسات مالی
• ضرورت بررسی موشکافانه برای مدیریت ریسک و رعایت مقررات

انواع بررسی موشکافانه:

• بررسی موشکافانه مشتری (CDD)
• بررسی موشکافانه تقویت‌شده (EDD)
• بررسی موشکافانه ساده‌شده (SDD)
• نظارت مداوم

ضرورت و کاربرد بررسی موشکافانه

ضرورت بررسی موشکافانه:

• الزامات قانونی و نظارتی
• ارزیابی و مدیریت ریسک
• پیشگیری از جرایم مالی (پولشویی، کلاهبرداری، تامین مالی تروریسم)

کاربرد در موسسات مالی مختلف:

• کاربرد در بانک‌ها، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، شرکت‌های بیمه و استارت‌آپ‌های فین‌تک
• الزامات خاص برای هر نوع موسسه مالی

بررسی موشکافانه و KYC

بررسی موشکافانه در KYC:

• نقش بررسی موشکافانه در تایید هویت مشتری و ارزیابی ریسک
• چگونگی حمایت بررسی موشکافانه از رعایت مقررات KYC

ثبت گزارش فعالیت‌های مشکوک (SARs):

• چگونگی شناسایی فعالیت‌های مشکوک از طریق بررسی موشکافانه
• فرآیند ثبت SARs و اهمیت آن در مبارزه با جرایم مالی

انجام بررسی موشکافانه

• چه کسی بررسی موشکافانه را انجام می‌دهد؟
• نقش‌ها و مسئولیت‌های افسران انطباق، افسران بررسی موشکافانه و سایر پرسنل مربوطه
• هماهنگی بین بخش‌های مختلف

اهداف پشت بررسی موشکافانه:

• شناسایی و کاهش ریسک‌ها
• اطمینان از رعایت مقررات
• حفاظت از یکپارچگی و اعتبار موسسه مالی

جمع‌آوری اطلاعات در طول بررسی موشکافانه:

اطلاعات به دست آمده در طول بررسی موشکافانه:

• شناسایی و تایید مشتری (اسناد، منابع داده)
• پیشینه مالی و تاریخچه تراکنش‌ها
• هدف و ماهیت رابطه کسب و کار

بررسی موشکافانه در بانکداری سنتی در مقابل بانکداری دیجیتال

بررسی موشکافانه در خدمات بانکداری سنتی:

• رویه ها و بهترین شیوه‌ها برای تعاملات حضوری با مشتری
• فرآیندهای مستندسازی و تایید

بررسی موشکافانه در عصر دیجیتال:

• چالش‌ها و فرصت‌ها در بررسی موشکافانه دیجیتال
• استفاده از فناوری و ابزارهای دیجیتال برای تایید مشتری از راه دور

بررسی موشکافانه دیجیتال مؤثر:

• استراتژی‌هایی برای انجام بررسی موشکافانه بدون حضور فیزیکی
• اطمینان از دقت و رعایت مقررات در یک محیط دیجیتال

بهبود چارچوب بررسی موشکافانه

بهبود در چارچوب فعلی بررسی موشکافانه:

• شناسایی شکاف‌ها و چالش‌ها در شیوه‌های موجود
• توصیه‌هایی برای افزایش اثربخشی فرآیندهای بررسی موشکافانه

بینش‌هایی برای افسران انطباق و افسران بررسی موشکافانه:

• بهترین شیوه‌ها و نکات عملی برای انجام بررسی موشکافانه کارآمد
• بروز ماندن با تغییرات نظارتی و پیشرفت‌های تکنولوژیکی

نتیجه‌گیری

خلاصه نکات کلیدی:

• بررسی جنبه‌های حیاتی بررسی موشکافانه
• تاکید بر اهمیت بهبود مداوم و هوشیاری

افکار نهایی و مراحل بعدی:

• تشویق به یادگیری مداوم و توسعه حرفه‌ای

منابعی برای مطالعه بیشتر و بهبود مهارت

این دوره برای چه کسانی مناسب است؟

• برای افسران مبارزه با پولشویی و حوزه AML
• این دوره برای افسران مرتبط با انطباق طراحی شده است.
• افسران انطباق، افسران بررسی موشکافانه، افسران فروش