آموزش FRM (اساس مدیریت ریسک) - بخش 1 - کتاب 1 تا 4 - دوره کامل

آنچه یاد خواهید گرفت:

• اصول مدیریت ریسک
• تحلیل کمی
• محصولات مالی و بازار مالی
• مدل‌سازی و ارزیابی ریسک اساسی
• کل سیلابس به‌خوبی در بخش‌های مناسب تفکیک شده به‌طوری که دانشجو یا حرفه‌ای هیچ مشکلی برای یادگیری دانش‌های پایه و پیشرفته نخواهد داشت.
• بخش اول به معرفی دنیای مدیریت ریسک می‌پردازد. یک مبتدی یا یک حرفه‌ای باتجربه باید با بخش‌ها آشنا شود.
• بخش دوم به ابزارهای آماری و احتمالاتی که برای پیش‌بینی روندهای آینده و تحلیل ریسک لازم است، می‌پردازد.
• بخش سوم ضروریات بازارها و محصولات مالی مانند مشتقات، قراردادهای فوروارد و فیوچر را پوشش می‌دهد.
• مدل‌های مرتبط با ارزیابی و محاسبات ریسک در بخش چهارم با مقدمه‌ای گسترده درباره آپشن‌های یونانی‌ بررسی می‌شود.
• با داشتن این گواهینامه، در میان جمع متمایز می‌شوید تا کارفرمایان شما را به‌راحتی شناسایی کنند.
• هر چه بیشتر درباره ریسک مالی مطالعه کنید و اطلاعات بیشتری به دست آورید، به‌ویژه در این زمینه، متخصص‌تر خواهید شد. برنامه درسی شما را آگاه‌تر می‌کند.
• کسب گواهینامه نشان دهنده این است که شما تمام نکات اساسی را که مدیر ریسک مالی باید بداند، آموخته‌اید و می‌توانید آنها را به‌درستی عملی کنید.
• افزودن یک نشان دیگر بر سر خود معادل جذب فرصت‌های بیشتر و بهتر برای خود است.
• حقوق شما دچار جهش عظیمی خواهد شد. متخصصان FRM حقوق خوبی دریافت می‌کنند که دیگر متخصصان غیرمدرن مشابه فقط آرزویش را دارند.
• تبدیل شدن به یک متخصص برتر در این زمینه و رهبری یک تیم کامل - این امر به شما اعتبار می‌دهد و می‌توانید جزو یک گروه نخبگان از مدیران ریسک باشید.

پیش‌نیازهای دوره

• یک کامپیوتر با اینترنت خوب کار شما را راه می‌اندازد. متقاضی باید پیشینه‌ای در امور مالی داشته باشد تا مفاهیم را به‌راحتی درک کند.

توضیحات دوره

FRM سطح 1 چیست؟

کسب‌وکار همواره درباره پذیرش ریسک و کسب سود است. بخش حیاتی یک کسب‌وکار، امور مالی است. این بخش بر پیاده‌سازی کسب‌وکار و تخصیص منابع آن حاکم است. به همین دلیل، بیشترین ریسک در تخصیص بودجه به بخش‌های مختلف یک کسب‌وکار وجود دارد. برای کاهش ریسک، یک کسب‌وکار رویکرد علمی را با استفاده از ابزارهای مالی مختلف برای دیدن روندهای آینده و تهدیدات احتمال از دست دادن به کار می‌برد.

امور مالی یک بخش پویا است و برای فتح آن، هر سازمان به تیمی از متخصصان مناسب مدیریت ریسک نیاز دارد. عدم قطعیت در بازار نمی‌تواند نادیده گرفته شود و باید به‌صورت مناسب تمرکز بروی پارامترهایی که اقتصاد را کنترل می‌کنند، باشد. با ظهور صنعتی شدن و رشد در اقتصاد، رویکرد علمی نیز در حال تکامل است. به همین دلیل، هر کسب‌وکار به این متخصصان نیاز دارد تا ریسک‌ها را پیش‌بینی، مدیریت و کاهش دهند.

مدیران ریسک مالی چه کسانی هستند؟

مدیران ریسک مالی، متخصصان واجد شرایطی هستند که از آزمون‌های گواهینامه سختگیرانه گذر کرده‌اند. آنها اثبات معتبر دانش در زمینه تحلیل، کنترل و ارزیابی عوامل احتمالی که ریسک‌های اعتباری، ریسک نقدینگی و ریسک بازار را کنترل می‌کنند، دارند. این متخصصان نقش بارزی در بخش‌های مالی خصوصی و دولتی مانند بانک‌های سرمایه‌گذاری، شرکت‌های مدیریت مالی و سایر بخش‌های عمومی ایفا می‌کنند.

آزمون FRM سطح 1

مدیر ریسک مالی یک پست طراحی شده است که به کسانی که پس از گذراندن آزمون‌های FRM سطح 1 و 2 به‌طور بین‌المللی گواهی شده‌اند، ارائه می‌شود. این گواهینامه توسط انجمن جهانی متخصصان ریسک (GARB) صادر و ارائه شده است. این آزمون دو مرحله، FRM سطح 1 و سطح 2 دارد. هر دو آزمون دارای برنامه‌ای هستند که به‌طور گسترده مهم‌ترین مباحث مربوط به مدیریت ریسک مالی را پوشش می‌دهند.

آزمون FRM سطح 1 مرحله اصلی برنامه آزمون است که به‌طور معمول چهار ساعت طول می‌کشد و معمولاً در صبح برگزار می‌شود. این آزمون شامل 100 سوال چند گزینه‌ای است که بر اساس مباحثی است که مناطق اصلی مدیریت ریسک مالی را پوشش می‌دهد.

موضوعات دوره:

• اصول مدیریت ریسک
• تحلیل کمی
• محصولات مالی
• بازار مالی
• مدل‌سازی و ارزیابی ریسک اساسی

سوالات چند گزینه‌ای دارای نمره منفی نیستند اما متقاضی باید دانش عمیق و دقیق برای پاسخ‌دهی به آنها داشته باشد و نمرات خوبی برای قبولی کسب کند. هر سؤال 4 گزینه پاسخ ممکن دارد. سوالات با توجه به شرایط و موقعیت‌هایی که مدیر ریسک مالی معمولاً با آنها روبه‌رو می‌شود، طراحی شده‌اند.

به منظور حفظ سطح صلاحیت FRM و شناخت روندهای بازار، گواهینامه FRM نیاز است و توصیه می‌شود نام خود را در برنامه آموزش مداوم حرفه‌ای ثبت کنید.

درباره دوره آنلاین آمادگی برای FRM سطح 1

کل سیلابس به‌خوبی در بخش‌های مناسب تفکیک شده به‌طوری که یک دانشجو یا یک حرفه‌ای برای یادگیری دانش‌ پایه و پیشرفته در زمینه مدیریت ریسک مالی هیچ مشکلی نخواهد داشت.

• بخش 1

بخش اول به معرفی دنیای مدیریت ریسک می‌پردازد. یک مبتدی یا یک حرفه‌ای باتجربه باید با بخش‌ها و عوامل موجود در بخش مدیریت ریسک به‌خوبی آشنا شود. پس از آشنایی با این عوامل، فرآیند به متقاضی معرفی می‌شود. بازده با ریسک تعدیل شده به‌همراه حرکات بازار شدید آموزش داده می‌شود. به‌ جز این مباحث، بینش‌های ضروری درباره پورتفولیو و مدل قیمت‌گذاری دارایی سرمایه‌ای (CAPM) به‌طور واضح با مثال‌ها و مطالعات موردی خوب آموزش داده می‌شود. مطالعات موردی نمونه‌هایی هستند که دانش عملی خوبی از پیاده‌سازی مدل‌ها و تئوری‌های آموخته شده به متقاضی منتقل می‌کنند.

• بخش 2

بخش دوم به ابزارهای آمار و احتمالات می‌پردازد که برای پیش‌بینی روندهای آینده و تحلیل ریسک لازم است. این بخش دانش مربوط به کاربردهای ریاضیات را به وضوح منتقل می‌کند تا دانشجویان بتوانند از آن در فرآیندهای مدیریت ریسک به‌درستی استفاده کنند.

این بخش از برنامه درسی به‌طور کامل روی بخش تحلیل کمی از برنامه درسی FRM سطح 1 که 20% وزن در آزمون دارد، تمرکز دارد.

• بخش 3

بخش سوم ضروریات بازارها و محصولات مالی مانند مشتقات، قراردادهای فوروارد و فیوچر را پوشش می‌دهد. بعد از آشنایی مختصر با مبانی، این بخش یادگیرنده را به طور موثر در سطح پیشرفته محصولات مالی مانند ارزها، کالاها، سهام، ایکوئیتی‌ها و سایر موارد راهنمایی می‌کند.

• بخش 4

مدل‌های مرتبط با ارزیابی و محاسبات ریسک در این بخش با معرفی گسترده‌ای از آپشن‌های یونانی‌ پوشش داده می‌شوند. به یادگیرنده آموزش داده می‌شود که چگونه ریسک‌های اساسی مرتبط با هر محصول مطلوب با الفبای یونانی تخصیص داده می‌شود. سپس بخش بعدی درباره ارزیابی اوراق قرضه، مدت زمان آن و جزئیات تحدب داده می‌شود.

کل بخش چهارم به مدل‌هایی که برای محاسبه و تحلیل ریسک‌های مختلف محصولات مالی با کمک ابزارهای آماری آموخته شده در بخش قبلی اتخاذ می‌شود، پرداخته است.

مزایای گواهینامه FRM

پس از قبولی در FRM سطح 1، متقاضی واجد شرایط برای سطح بعدی یعنی FRM سطح 2 می‌شود. او باید در سطح بعدی ظرف 4 سال از تاریخ قبولی در مرحله اول ثبت‌نام کند. با توجه به اینکه یک حرفه‌ای دارای گواهینامه می‌تواند از مزایای زیر بهره‌مند شود:

• با داشتن این گواهینامه در کارنامه خود، از دیگران متمایز می‌شوید تا کارفرمایان به‌راحتی شما را شناسایی کنند.
• هر چه بیشتر درباره ریسک مالی مطالعه کنید، به‌ویژه در این زمینه تخصص بیشتری خواهید یافت. برنامه درسی شما را از دیگران آگاه‌تر می‌کند.
• این گواهینامه برچسبی است که نشان می‌دهد شما تمام نکات اساسی را که مدیر ریسک مالی باید بداند، آموخته‌اید و می‌توانید آنها را به‌درستی اجرایی کنید.
• افزودن یک نشان دیگر بر سر خود معادل جذب فرصت‌های بیشتر و بهتر برای خود است.
• حقوق شما دچار جهش عظیمی خواهد شد. متخصصان FRM حقوق خوبی دریافت می‌کنند که دیگر متخصصان غیرمدرن مشابه فقط آرزویش را دارند.
• تبدیل شدن به یک متخصص برتر در این زمینه و رهبری یک تیم کامل - این امر به شما اعتبار می‌دهد و می‌توانید جزو یک گروه نخبه از مدیران ریسک باشید.

دامنه گواهینامه FRM

تمام ارائه‌دهندگان سرویس‌های مالی، چه ملی و چه بین‌المللی، این گواهینامه را می‌شناسند. به‌راحتی می‌توانید توانایی خود را به‌عنوان دارنده گواهینامه نشان دهید. به‌عنوان یک FRM دارای گواهینامه، می‌توانید از مزیت ویژه‌ای نسبت به سایر متخصصان مدیریت ریسک در بازار بهره‌مند شوید و در نتیجه یک قدم جلوتر از رقبا باشید.

تقریباً تمام شرکت‌ها به کمک‌های مدیران ریسک مالی نیاز دارند که به نوبه خود به متخصصان دارای گواهینامه همچون شما نیاز دارند تا اعتبار و خدمات خود را حفظ کنند. از این پس، تقاضا برای این متخصصان به این زودی از بین نخواهد رفت. این گواهینامه، اثبات محکمی است که شما با تکنیک‌ها و متدهای بروز برای مدیریت ریسک مجهز هستید.

چشم‌اندازهای FRM

پس از گذراندن دوره آنلاین و قبولی در آزمون FRM سطح 1، یک حرفه‌ای دارای گواهینامه FRM می‌تواند از فرصت‌های زیر برخوردار شود:

• تحلیل مدیریت ریسک (مشاور یا تحلیلگر)
• مدیر ریسک در بانکداری شخصی
• مدیر عامل، ریسک شرکتی
• مدیر کمی‌سازی ریسک
• مدیر ریسک تجاری در شرکت‌های بزرگ
• مدیر ریسک عملیاتی (بخش ارشد)
• متخصص ریسک اعتباری و بازار

مخاطبان هدف FRM سطح 1