حفاظت از سرمایه‌گذاران آسیب‌پذیر

آنچه یاد خواهید گرفت:

• دانشجویان با سرمایه‌گذاران آسیب‌پذیر، از جمله سرمایه‌گذاران سالمند و کسانی که توانایی‌های ذهنی‌شان کاهش یافته است، آشنا خواهند شد.
• دانشجویان با اقدام‌ها و تدابیری که می‌تواند به حفاظت از سرمایه‌گذاران آسیب‌پذیر در برابر سوءاستفاده‌های مالی کمک کند، آشنا خواهند شد.

پیش‌نیازهای دوره

• بدون الزامات

توضیحات دوره

کاهش توانایی‌های ذهنی و سوءاستفاده مالی از سالمندان به یکی از اولویت‌های اصلی نهادهای نظارتی در صنعت سرویس‌های مالی تبدیل شده است. برای حرفه‌ای‌های مالی، آگاهی از مسائل مربوط به سن مانند کاهش توانایی‌های شناختی، افت ظرفیت ذهنی و آسیب‌پذیری در برابر سوءاستفاده‌های مالی، کلاه‌برداری و تقلب، تنها یک «موضوع خوب برای دانستن» نیست. اکنون این موضوع حداقل انتظار از کسانی است که با مشتریان در ارتباط هستند.

درک درست این موضوع فرصت‌های قابل‌توجهی برای مشاوران فراهم می‌کند، به‌ ویژه با توجه به انتقال‌های بزرگ ثروت میان نسلی که در تاریخ کانادا رخ می‌دهد.

در این دوره، به تغییرات جمعیتی در کانادا می‌پردازیم که فرصت‌ها و چالش‌های آن را معرفی می‌کند. همچنین درباره کار با مراجعین سالمند و درک افراد آسیب‌پذیر، کاهش توانایی‌های شناختی، اختلالات ذهنی، سوءاستفاده از سالمندان، سوءاستفاده مالی و کلاه‌برداری‌های هدفمند سالمندان صحبت می‌کنیم. در ادامه، الزامات قانونی و مقرراتی که مشاوران باید به آن پایبند باشند، به ویژه در ارتباط با مشتریان سالمند، بررسی خواهد شد. همچنین درباره ابزارها و استراتژی‌هایی که به حفاظت از مشتری، مشاور و شرکت کمک می‌کند بحث می‌کنیم. این موارد شامل راهکارهای پیشگیری در ارتباط با مشتریان سالمند، ایجاد ارتباط مؤثر با آنها، اطمینان از مستندسازی مناسب، شناسایی علائم هشداردهنده کاهش ظرفیت ذهنی یا احتمال سوءاستفاده مالی، مراحل لازم برای اقدام و نحوه‌‌ای که شرکت‌ها می‌توانند با منابع ویژه سالمندان و فرآیندهای ارتقاء مناسب، در مدیریت این شرایط پیچیده کمک کنند، خواهد بود.

این دوره برای حمایت از صنعت سرویس‌های مالی و حفاظت از سرمایه‌گذاران آسیب‌پذیر طراحی شده است. اگر مشاور سرمایه‌گذاری یا برنامه‌ریز مالی، به خصوص در کانادا هستید، این دوره به شما کمک می‌کند تا بهتر از مشتریان آسیب‌پذیر خود محافظت کنید.

این دوره برای چه کسانی مناسب است؟

• حرفه‌ای‌های مالی، به‌ ویژه در کانادا
• خانواده و دوستانی که از افراد با توانایی‌های ذهنی کاهش یافته مراقبت می‌کنند.