تاریخچه پول با پروفسور سایمون میدلتون

مفاهیم کمی به اندازه پول ضروری و در عین حال پیچیده هستند. ما هر روز از آن استفاده می‌کنیم، اما به ندرت مکث می‌کنیم تا بپرسیم واقعاً چیست، چرا اشکال فعلی را به خود می‌گیرد، یا چگونه به ارزش دست می‌یابد و آن را حفظ می‌کند. یک ضرب‌المثل می‌گوید: «پول است که دنیا را می‌چرخاند». اما، گاهی اوقات، دنیا را دیوانه هم می‌کند!

بنابراین، درک پول و نحوه عملکرد آن حیاتی است. «تاریخچه پول» شما را در این موضوع جذاب در 18 درس نیم ساعته غرق می‌کند که توسط سایمون میدلتون، دانشیار تاریخ در کالج ویلیام و مری و متخصص تاریخ اقتصادی آمریکا، تدریس می‌شود. پروفسور میدلتون تکامل پول را در طول قرن‌ها - از فلاسفه و فرمانروایان گرفته تا کلاهبرداران و اصلاح‌طلبان، از وحشت‌های بازار تا دسیسه‌های چند ملیتی دنبال می‌کند.

او با نشانه‌های گلی و سیستم‌های اعتباری اولیه شروع می‌کند. سپس، به سراغ ضرب سکه رومی و بانکداری قرون وسطی می‌رود و نشان می‌دهد که چگونه راه‌های جدید ایجاد و کنترل پول، به امپراتوری‌ها سوخت رساند و جرقه‌های انقلاب را برانگیخت. در طول مسیر، با چهره‌های برجسته‌ای آشنا می‌شوید - از جمله جان لا، آدام اسمیت، کارل مارکس، جان مینارد کینز و میلتون فریدمن.

بر کسی پوشیده نیست که انقلاب آمریکا با یک اختلاف پولی - یعنی مالیات‌های بریتانیا - تحریک شد. شما نقش برجسته امور مالی در تاریخ ایالات متحده را کشف خواهید کرد - از جنجال بر سر بانک ایالات متحده در دوران دولت جکسون، تا مهارت‌های بانکی مورد نیاز برای پرداخت هزینه‌های جنگ داخلی، تا رکود بزرگ و بحران‌های مالی اخیرتر. در واقع، تاریخ آمریکا با دلار و بدهی نوشته شده است.

01: پول چیست؟

ما می‌گوییم پول «دنیا را می‌چرخاند»، اما پول چیست؟ دوره را با ویژگی‌های اساسی که باعث کارکرد پول می‌شوند، شروع کنید. اقتصاددانان بینش شگفت‌انگیزی از جزیره یاپ در اقیانوس آرام به دست آوردند، جایی که دیسک‌های سنگی غول‌پیکر - حتی یکی در کف اقیانوس - به عنوان واحد پول برای مردم محلی عمل می‌کرد. کشف کنید که چگونه آن‌ها ویژگی حیاتی هر سیستم پولی موفق را درک کردند: باور مشترک به ارزش.

02: پول چگونه آغاز شد؟

داستانی که اغلب گفته می‌شود این است که پول برای جایگزینی مبادله پایاپای ناکارآمد تکامل یافته است. اما حقیقت پیچیده‌تر است. هزاران سال به عقب سفر کنید تا بیاموزید که چگونه نوشتن برای ثبت ذخایر کالاها پدیدار شد. نشانه‌های گلی با اشکال و ارزش‌های مختلف، به طور فیزیکی واحدهای ارزش و تعهد را نشان می‌دادند. و در نهایت، سکه‌های فلزی گران‌بها به عنوان وسیله‌ای ذاتا با ارزش برای مبادله معرفی شدند.

03: پول و ظهور و سقوط روم

روم قرن‌ها بر جهان مدیترانه تسلط داشت. قدرت آن نه تنها بر پایه قدرت نظامی، بلکه بر یک سیستم مالی بنا شده بود که حول محور ضرب سکه پایدار و مورد پذیرش همگان، کنترل دولت بر فلزات گران‌بها، و شبکه گسترده‌ای از مالیات و خراج بود. در نهایت، افزایش هزینه‌های اداری، بی‌ثباتی سیاسی، و کاهش ارزش پول رایج منجر به فروپاشی امپراتوری شد.

04: پول در اوایل قرون وسطی

پس از سقوط روم در غرب، اقتصادهای مبتنی بر سکه تا حد زیادی فروپاشیدند. در مکان‌هایی مانند انگلستان در اوایل قرون وسطی، مبادله به هدیه دادن و تعهدات متقابل بین اربابان و رعایا بازگشت. با گذشت زمان، سکه‌های قدیمی رومی و خارجی دوباره وارد چرخه شدند و راه را برای ضرب سکه محلی هموار کردند - نوآوری‌ای که توسط بازارهای در حال گسترش، تجارت از راه دور، و نیاز به ارزش قابل حمل هدایت می‌شد.

05: چین و واگرایی بزرگ

در چین، پول چیزی بیش از یک وسیله مبادله بود - ابزاری برای حکومت بود. دولت سکه ضرب می‌کرد، نرخ‌های مبادله را تعیین می‌کرد، و از واحد پول برای شکل دادن به تجارت و اعمال نظم اجتماعی استفاده می‌کرد. این رویکرد متمرکز به یک نوآوری قابل توجه ختم شد: اولین پول کاغذی منتشر شده توسط دولت در جهان، که مسافر ایتالیایی مارکو پولو (حدود 1274) را قرن‌ها قبل از اینکه اروپا به آن برسد، شگفت‌زده کرد.

06: رنسانس پول: از شوالیه‌های معبد تا بانکداری

ظهور اعتبار، سیستم‌های انتقال، و امور مالی بین‌المللی در اروپا را دنبال کنید - از نقش کلیدی شوالیه‌های معبد در طول جنگ‌های صلیبی تا ظهور خانواده‌های قدرتمند بانکداری قرون وسطی. در میان جنگ‌های تقریباً مداوم و هرج و مرج پولی، فیلسوف نیکلاس اورسم اصلاحاتی را به پادشاه فرانسه پیشنهاد کرد - که نقطه عطفی به سوی ثبات واحد پول و احیای اقتصادی اروپا بود.

07: دنیای جدید پول

عصر استعمار اروپا نوآوری مالی و سردرگمی به همراه آورد. سیل نقره پرو از اسپانیا قیمت‌ها را در سراسر اروپا بی‌ثبات کرد. در آمریکای شمالی، مستعمرات انگلیس - که با کمبود سکه مواجه بودند - از کالاهای محلی مانند تنباکو به عنوان «پول رایج» استفاده می‌کردند، که مجموعه‌ای از استانداردها و ارزش‌های منطقه‌ای ایجاد کرد. نتیجه، یک سیستم مبادله پیچیده و اغلب ناپایدار در سراسر جهان استعماری بود.

08: مشکلات پولی انگلستان در قرن هفدهم

آشفتگی پولی انگلستان در قرن هفدهم را بررسی کنید، زمانی که کنترل سلطنتی بر ضرب سکه جای خود را به سیستم جدیدی داد که بر بانک انگلستان متمرکز بود، که قدرت انتشار اسکناس‌های با پشتوانه اعتبار عمومی را داشت. در بحبوحه تحولات مذهبی و فشار اقتصادی، متفکرانی مانند ویلیام پتی، پول را به عنوان اعتبار و اعتماد بازتعریف کردند و پایه‌های مالیه عمومی مدرن و پول کاغذی را بنا نهادند.

09: ترکیدن حباب‌های دریای جنوب و می‌سی‌سی‌پی در دهه 1700

رویکرد جدید به پول، که بر یک بانک مرکزی نیمه مستقل استوار بود، معجزه‌آسا به نظر می‌رسید - و نوید فرصت‌های اقتصادی بی‌پایان را می‌داد. اما فروپاشی حباب دریای جنوب بریتانیا و شرکت غرب فرانسه - که هر دو به سفته‌بازی در تجارت برده در اقیانوس اطلس گره خورده بودند - آن توهم را در هم شکست. این شکست‌ها تردیدهای اشراف زمین‌دار را در مورد پول کاغذی و امور مالی مبتنی بر اعتبار تقویت کرد.

10: انقلاب پول

سیستم مالی بانک-محور انگلستان را با اتکای سنتی فرانسه به کنترل سلطنتی بر پول مقایسه کنید. از دید فرانسوی‌ها، به نظر می‌رسید که انگلستان (و به ویژه مستعمرات آمریکایی آزاد آن) به سمت ویرانی مالی پیش می‌روند. در همین حال، بحث‌های عصر روشنگری درباره اعتماد و قدرت به مقاومت مستعمرات در برابر محدودیت‌های پولی بریتانیا دامن زد و یک اختلاف مالیاتی را به انقلابی تمام عیار تبدیل کرد.

11: ملت جاعلان آمریکایی

با تکیه بر ایده‌های تأثیرگذار آدام اسمیت درباره ماهیت پول، سیاست مالی ایالات متحده را از اصلاحات پس از انقلاب الکساندر همیلتون تا درگیری اقتصادی بین کشاورزان غربی، بازرگانان شرقی، و برده‌داران جنوبی ترسیم کنید. جعل گسترده اسکناس اعتماد به سیستم را از بین برد و تنش‌هایی را که در نهایت در بحران مالی و سیاسی جنگ داخلی فوران کرد، تشدید نمود.

12: از برک تا پین: ایده‌هایی درباره پول

نظریه اقتصادی آدام اسمیت، اقتصاد مدرن و جستجو برای درک اینکه چرا دیدگاه ایده‌آل او کوتاهی کرد و ثروت در میان سرمایه‌گذاران و نخبگان متمرکز شد، را آغاز کرد. متفکران از ادموند برک و توماس پین گرفته تا کارل مارکس و مکتب اتریشی نظریه‌پردازان بازار آزاد، پاسخ‌های کاملاً متفاوتی ارائه دادند و بحث‌هایی را در مورد نحوه عملکرد بازارها و اینکه چه کسی از رشد اقتصادی سود می‌برد، برانگیختند.

13: پول آمریکا را تقسیم می‌کند: از جنگ داخلی تا فدرال رزرو

سیاست‌های پولی شمال و جنوب در طول جنگ داخلی را مقایسه کنید، که مسلماً جنگ را به نفع اتحادیه تمام کرد. سپس، بحث دو فلزی پس از جنگ را دنبال کنید، زمانی که کشاورزان و کارگران با بانکداران استاندارد طلا در دوران «عصر طلایی» درگیر شدند. بیاموزید که چگونه این تنش‌ها به فشار ترقی‌خواهان برای اصلاحات دامن زد - که در نهایت به ایجاد فدرال رزرو در سال 1913 برای تثبیت واحد پول و اعتبار منجر شد.

14: از جنگ بزرگ تا سقوط بزرگ

آشفتگی از بدهی‌های سنگین و غرامت‌های جنگ جهانی اول تا صلح ناپایدار پس از آن را دنبال کنید. اقتصاددان جان مینارد کینز هشدار داد که توافق تنبیهی و استاندارد سفت و سخت طلا، فروپاشی را به دنبال خواهد داشت. در همین حال، انقلاب کمونیستی در روسیه جایگزین ظاهراً برابری‌طلبانه‌ای ارائه می‌داد، در حالی که ملت‌ها بین تورم و ریاضت اقتصادی در نوسان بودند - و زمینه را برای رکود بزرگ فراهم می‌کردند.

15: فروپاشی مالی: رکود بزرگ

نظریه‌های رقیب در مورد علل رکود بزرگ را در نظر بگیرید. بررسی کنید که چرا این رکود یک دهه به طول انجامید، نه یک یا دو سال که برای اکثر رکودها معمول بود. پاسخ بی‌اثر رئیس جمهور هوور، و به دنبال آن استراتژی‌های در حال تحول روزولت برای بازگرداندن رفاه - از اصلاحات بانکی و برنامه‌های کمکی «نیو دیل» تا پذیرش نسبی محرک‌های کینزی - را بررسی کنید. همچنین، به پاسخ‌ها در خارج از کشور نگاه کنید.

16: چرخش نئولیبرالی: از برتون وودز تا نیکسون

توافق‌نامه برتون وودز در پایان جنگ جهانی دوم، زمینه را برای 25 سال رشد اقتصادی بی‌سابقه فراهم کرد. فروپاشی آن را از طریق شوک‌های نفتی و رکود تورمی دهه 1970 دنبال کنید - که در نهایت به پایان قابلیت تبدیل طلا به دلار برای دارندگان خارجی توسط نیکسون منجر شد. بررسی کنید که چگونه انقلاب ریگان-تاچر اصلاحات بازار آزاد را در آغوش گرفت و به جهانی شدن و عصر «توربوکاپیتالیسم» دامن زد.

17: در وقت اضافه: بحران مالی 2008

پس از جنگ سرد، سرمایه‌داری لیبرال به عنوان پیروزی نهایی تاریخ مورد ستایش قرار گرفت. مقررات‌زدایی در دوران ریاست جمهوری کلینتون و بوش به جنون وام‌دهی دامن زد و ابزارهای مالی عجیب و غریب ریسک‌های فزاینده را پنهان می‌کردند. هنگامی که رکود بزرگ در سال 2008 رخ داد، به طور گسترده‌ای بازار وام مسکن «ساب‌پرایم» ایالات متحده مقصر شناخته شد - اما در واقع این یک خانه پوشالی بین‌المللی بود که با شروع ورشکستگی بانک‌های بزرگ فرو ریخت.

18: آینده پول: از ریاضت اقتصادی تا کریپتو

رویدادهای منتهی به رکود بزرگ و اقداماتی که مانع از تبدیل آن به یک رکود بزرگ دیگر شد را ترسیم کنید. نجات‌های مالی عظیم با بودجه مالیات‌دهندگان ممکن است ضروری بوده باشند، اما «دولت نجات‌دهنده» را تثبیت کردند و به شک و تردید نسبت به امور مالی سنتی دامن زدند، و نوآوری‌هایی مانند ارزهای دیجیتال (cryptocurrency) را برانگیختند. با کاوش در مورد اینکه این تغییرات ممکن است چه سیگنالی برای فصل بعدی داستان پول داشته باشند، نتیجه‌گیری کنید.