مدل‌سازی استراتژیک اعتبار و تشخیص‌های مالی پیشرفته

آنچه یاد خواهید گرفت:

• اجرای تحلیل جامع نسبت‌ها برای ارزیابی اعتبار با استفاده از معیارهای استاندارد صنعت
• انجام تحلیل پیشرفته جریان نقدینگی برای ارزیابی توانایی بازپرداخت بدهی
• محاسبه احتمال نکول (PD) و زیان مورد انتظار با استفاده از مدل‌های کمی
• اعمال مدل‌های ریسک اعتباری ساختاری و فرم کاهش‌یافته برای تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری

پیش‌نیازهای دوره

• دانش اولیه صورت‌های مالی (صورت سود و زیان، ترازنامه، جریان نقدینگی)، تسلط بر صفحات گسترده (مانند Excel یا Google Sheets) و درک کلی مفاهیم مالی شرکتی توصیه می‌شود. هیچ تجربه قبلی در برنامه‌نویسی یا مدل‌سازی ریسک اعتباری مورد نیاز نیست.

توضیحات دوره

درک ریسک اعتباری برای تصمیم‌گیرندگان مالی، تحلیلگران و سرمایه‌گذاران ضروری است. این دوره، «تحلیل مالی پیشرفته و مدل‌سازی ریسک اعتباری»، طراحی شده است تا فراگیران را با ابزارهای تحلیلی و تکنیک‌های مدل‌سازی مورد استفاده توسط حرفه‌ای‌های برتر اعتبار، موسسات رتبه‌بندی و شرکت‌های سرمایه‌گذاری مجهز کند.

در طول دوره، فراگیران مهارت‌های عملی در تحلیل نسبت‌ها، پیش‌بینی جریان نقدینگی و مدل‌سازی کمی برای ارزیابی شایستگی اعتباری یک سازمان را توسعه خواهند داد. آن‌ها با بررسی عمیق نسبت‌های مالی شامل نقدینگی، اهرم و سودآوری شروع می‌کنند و می‌آموزند که این شاخص‌ها چه بینش‌های حیاتی‌ای درباره توانایی شرکت در بازپرداخت بدهی آشکار می‌کنند. سپس، صورت‌های جریان نقدینگی را با استفاده از تکنیک‌های پیشرفته مانند پوشش EBITDA، مدل‌سازی جریان نقدینگی آزاد و تحلیل سناریو تحلیل خواهند کرد.

سپس دوره به حوزه مدل‌سازی کمی ریسک اعتباری وارد می‌شود. شرکت‌کنندگان می‌آموزند چگونه احتمال نکول (PD) را تخمین بزنند، زیان‌های مورد انتظار را محاسبه کنند و تکنیک‌های امتیازدهی اعتباری را با استفاده از ابزارهای مبتنی بر اکسل به کار ببرند. از طریق تمرین‌های تعاملی، آن‌ها تجربه عملی در به‌کارگیری مدل‌های ریسک اعتباری ساختاری و فرم کاهش‌یافته برای ارزیابی‌های اعتباری حاکمیتی و شرکتی کسب خواهند کرد.

این دوره برای متخصصان مالی، تحلیلگران اعتباری و دانشجویان آماده‌سازی برای نقش‌های بانکی، سرمایه‌گذاری یا مدیریت ریسک ایده‌آل است.

در پایان، فراگیران مجهز خواهند بود تا بر اساس تحلیل‌های مالی و کمی قوی، تصمیمات اعتباری آگاهانه بگیرند.

این دوره برای چه کسانی مناسب است؟

• این دوره برای متخصصان مالی، تحلیلگران اعتباری و دانشجویان پیشرفته کسب‌وکار است که به دنبال تسلط به مدل‌سازی ریسک اعتباری و تحلیل مالی هستند.