مقدمه‌ای بر مقابله با پولشویی - AML - تطبیق - KYC

آنچه یاد خواهید گرفت:

• مبانی پولشویی و تأمین مالی تروریسم را بیاموزید.
• نمونه‌های عملی از ML/TF را بررسی کنید.
• قوانین کلیدی AML را فرا بگیرید.
• سازمان‌های بین‌المللی مهم (FATF ،FIU، گروه Wolfsberg و موارد دیگر) را بشناسید.
• ارزیابی ریسک و رویکرد مبتنی بر ریسک را بیاموزید.
• کنترل‌های معمول (CDD، نظارت بر تراکنش‌ها، SAR و موارد دیگر) را فرا بگیرید.
• عوامل ریسک مهم و نشانه‌های هشداردهنده را شناسایی کنید.
• دانش خود را درباره مباحث ضروری AML بیازمایید.

پیش‌نیازهای دوره

• این دوره برای مبتدیان طراحی شده است و نیازی به تجربه قبلی ندارد. این دوره درک اساسی از AML/CFT را فراهم می‌کند و مفاهیم کلیدی، مقررات و رویه‌ها را پوشش می‌دهد.

توضیحات دوره

به دوره مقدماتی مقابله با پولشویی خوش آمدید!

در این دوره جامع، دانشجویان درک اولیه‌ای از پولشویی و تأمین مالی تروریسم به دست خواهند آورد؛ از تعاریف و مراحل آن‌ها گرفته تا متدهای پیشرفته‌ای که مجرمان برای پنهان کردن منابع غیرقانونی استفاده می‌کنند.

در این دوره، تحول متدهای پولشویی از متدهای سنتی در دوران ممنوعیت الکل تا چالش‌های مدرن ناشی از ارزهای دیجیتال و ساختارهای پیچیده شرکتی بررسی می‌شود. فراگیران خواهند آموخت که چگونه چارچوب‌های بین‌المللی کلیدی مانند FATF و دستورالعمل‌های اتحادیه اروپا، استانداردهای جهانی تطبیق AML/CFT را شکل می‌دهند. این دوره استراتژی‌های عملی مدیریت ریسک، از جمله مدل سه خط دفاع و رویکرد اختصاصی مبتنی بر ریسک را که مشتریان و تراکنش‌های پرریسک را در اولویت قرار می‌دهد، برجسته می‌کند.

این دوره کنترل‌های ضروری مانند شناسایی دقیق مشتری (KYC) قوی، نظارت بر تراکنش‌ها، غربالگری تحریم‌ها و ثبت مؤثر گزارش‌های فعالیت مشکوک (SAR) را پوشش می‌دهد. دانشجویان همچنین یاد خواهند گرفت که چگونه نشانه‌های هشداردهنده مهم را؛ از جمله اخبار منفی رسانه‌ای، افراد در معرض ریسک سیاسی (PEPs)، الگوهای غیرمعمول تراکنش و سوءاستفاده از نهادهای فراساحلی یا سهام بی‌نام شناسایی کنند. برنامه درسی به ارزیابی عوامل مختلف ریسک، مانند ریسک کانال ارائه خدمات، ریسک جغرافیایی و ریسک طرف سوم می‌پردازد تا اطمینان حاصل شود که دانشجویان برای کاهش آسیب‌پذیری‌ها آمادگی کامل دارند.

با مثال‌های واقعی و بینش‌های عملی، شرکت‌کنندگان مجهز به طراحی و نگهداری یک برنامه قوی AML/CFT خواهند شد. بر آموزش مداوم تطبیق و نگهداری دقیق سوابق تأکید می‌شود تا اطمینان حاصل گردد که مؤسسه همواره از تغییرات نظارتی جلوتر است. هم‌اکنون در این دوره شرکت کنید تا رویکرد خود را نسبت به پیشگیری از جرایم مالی متحول کنید و با استراتژی‌های پیشرفته AML و CFT از اعتبار سازمان خود محافظت نمایید.

این دوره برای چه کسانی مناسب است؟

• این دوره برای افرادی که تازه وارد حوزه AML/CFT شده‌اند، از جمله کارکنان مؤسسات مالی، افسران تطبیق یا هر کسی که علاقه‌مند به درک مبانی پولشویی و تأمین مالی تروریسم است، در نظر گرفته شده است. هیچ تجربه قبلی مورد نیاز نیست.