آشنایی با مبارزه با پولشویی (AML)

آنچه یاد خواهید گرفت:

• اصول پایه و اهمیت مبارزه با پولشویی (AML) در حفاظت از سیستم‌های مالی
• روش‌های مختلف مورد استفاده در فرآیند پولشویی، از جمله درک مراحل این فرآیند - قرار دادن، لایه‌گذاری و یکپارچه‌سازی
• هدف و استراتژی‌های پشت پولشویی، همراه با مثال‌های واقعی
• چگونه استانداردها و مقررات KYC (شناخت مشتری خود) را در سیستم‌های مالی به منظور جلوگیری از پولشویی به کار ببریم؟
• نقش و وظایف جهانی FATF (کار گروه اقدام مالی) در تنظیم استانداردهای AML
• رویه‌های کلیدی در بانکداری خرده‌فروشی و مؤسسات مالی مرتبط با AML و KYC

پیش‌نیازهای دوره

• آشنایی اولیه با مفاهیم مالی - داشتن دانش پایه درباره سیستم‌های مالی، بانکداری یا حوزه‌های مرتبط مفید است اما الزامی نیست.
• علاقه‌مندی به انطباق و مقررات - این دوره برای کارآموزانی مناسب است که به فهم چارچوب‌های حقوقی، مالی و مقرراتی علاقه دارند.

توضیحات دوره

بخش 1 - مقدمه

در این بخش، دانشجویان با مفاهیم پایه و شیوه‌های مبارزه با پولشویی (AML) آشنا می‌شوند. دوره شامل ارائه‌ محتوای ابتدایی، یک دید کلی درباره اهمیت این موضوع در مبارزه با فعالیت‌های مالی غیرقانونی و حفاظت از سیستم‌های مالی بین‌المللی است.

بخش 2 - روش‌ها

این بخش به بررسی عمیق‌تر روش‌ها و مکانیزم‌های پولشویی می‌پردازد. دانشجویان درک می‌کنند که هدف این فرآیند چیست و انگیزه‌های پنهان در پشت پنهان کردن وجوه غیرقانونی چیست. همچنین، شیوه‌های مختلف انجام پولشویی و مثال‌های واقعی برای افزایش فهم، ارائه می‌شود. مراحل پولشویی، شامل قرار دادن، لایه‌بندی و یکپارچه‌سازی، به تفصیل توضیح داده می‌شود تا دانشجویان بتوانند روند گردش وجوه غیرقانونی در سیستم‌های مالی را درک کنند.

بخش 3 - توضیح ERP

در بخش آخر، جنبه‌های ERP (برنامه‌ریزی منابع سازمانی) مرتبط با شیوه‌های AML، با تمرکز بر استانداردها و راهنمایی‌های بین‌المللی مورد بررسی قرار می‌گیرد. دروس دوره نقش FATF (کار گروه اقدام مالی)، نهاد ناظر جهانی مبارزه با جرائم مالی را بررسی می‌کنند. آموزش KYC (شناخت مشتری خود) معرفی می‌شود که بر اهمیت آن در اعتبارسنجی هویت مشتریان و کاهش ریسک در مؤسسات مالی تأکید دارد. مباحثی مانند بانکداری خرد و استانداردهای KYC، به درک نحوه پیاده‌سازی پروتکل‌های AML در عملیات‌های روزمره مؤسسات مالی، به ویژه در فرآیندهای آنبوردینگ مشتریان و نظارت بر تراکنش‌ها کمک می‌کند.

نتیجه‌گیری

در پایان دوره، دانشجویان با درک عمیق اصول، روش‌ها و چارچوب‌های قانونی مبارزه با پولشویی آشنا خواهند شد. آنها مهارت‌های لازم برای شناسایی فعالیت‌های مالی مشکوک و تضمین تطابق با استانداردهای جهانی، در مبارزه با جرائم مالی، را کسب می‌کنند.

این دوره برای چه کسانی مناسب است؟

• حرفه‌ای‌های مالی - افرادی که در بانکداری، سرویس‌های مالی یا حسابداری کار می‌کنند و می‌خواهند دانش خود در زمینه مبارزه با پولشویی را افزایش دهند.
• افسران انطباق - کسانی که مسئول اطمینان از رعایت استانداردهای قانونی و مقررات مالی در سازمان خود هستند.
• حرفه‌ای‎‌های حقوقی - وکلا یا مشاورانی که در زمینه جرائم مالی، کلاهبرداری یا تطابق مقررات تخصص دارند.
• دانشجویان و فارغ‌التحصیلان - افرادی که قصد دارند در زمینه‌های مالی، بانکداری، حقوق یا حوزه‌های مرتبط فعالیت کنند.
• صاحبان و مدیران کسب‌وکار - کارآفرینانی که می‌خواهند کسب‌وکار خود را در مقابل کلاهبرداری‌های مالی و پولشویی محافظت کنند.
• علاقه‌مندان به پیشگیری از جرائم مالی - کسانی که درباره نحوه عملکرد و تأثیرات عملی شیوه‌های AML بر سیستم‌های مالی جهانی کنجکاو هستند.