مدیریت ریسک اعتباری برای بانکداری و فین‌تک

آنچه یاد خواهید گرفت:

• درک اهداف ریسک اعتباری، 5Cs اعتباری و روش‌های مؤثر ارزیابی سطح اعتباری وام‌گیرنده
• استفاده از تکنیک‌های ارزیابی وثیقه و مذاکره قراردادها برای کاهش ریسک‌ امانی
• استفاده از متریک‌های کلیدی ریسک اعتباری (RAROC و RORWA و CAPM و PD و LGD و EAD) برای ارزیابی و مدیریت ریسک
• مدیریت و کاهش ریسک اعتباری

پیش‌نیازهای دوره

• نیازی به تجربه قبلی نیست. آشنایی اولیه با صورت‌های مالی، گوگل‌شیت و اکسل مفید است اما الزامی نیست.

توضیحات دوره

ریسک اعتباری، ستون فقرات هر تصمیم وام‌دهی و سرمایه‌گذاری است. اما اکثر حرفه‌ای‌ها در تبدیل تئوری به کاربرد عملی مشکل دارند. این دوره شکاف این دو را پر می‌کند.

شما یاد خواهید گرفت که چگونه با استفاده از 5 Cs اعتباری، میزان اعتبار وام‌گیرندگان را ارزیابی کنید، کیفیت وثیقه را بسنجید، قراردادها را مذاکره کنید و ابزارهای پیشرفته‌ مانند RAROC و RORWA و PD و LGD و EAD و CAPM را به کار ببرید. همچنین به متنوع‌سازی پورتفولیو، اعتبارات ساختاری و ریسک طرف مقابل به همراه توافقنامه‌های بازل جهانی که بانکداری مدرن را شکل می‌دهند، پرداخته خواهد شد.

از طریق دروس گام‌به‌گام، مطالعات واقعی و قالب‌های قابل دانلود، اعتمادبه‌نفس لازم برای ارائه توصیه‌های اعتباری به کمیته‌ها، قیمت‌گذاری صحیح وام‌ها و حفظ سودآوری و در عین حال همسویی با چارچوب‌های قانونی را به دست خواهید آورد.

در پایان دوره قادر به انجام موارد زیر خواهید بود:

• تحلیل نسبت‌های مالی و جریان نقدی برای کشف علائم هشداردهنده وام‌گیرنده
• ساختار قراردادها و وثیقه‌ای برای کاهش ریسک
• محاسبه بازدهی بر اساس ریسک با استفاده از RAROC و RORWA
• درک نیروی سرمایه مورد نیاز بازل III و IV و تأثیر آن بر بانک‌ها
• ارائه یک سند اعتباری حرفه‌ای با اعتمادبه‌نفس

آیا دانشجو، تحلیلگر تازه‌کار، بانکدار، یا بنیان‌گذار فین‌تک هستید، این دوره شما را با مهارت‌های آمادگی شغلی در مدیریت ریسک اعتباری مجهز می‌کند.

اگر وام می‌دهید، سرمایه‌گذاری می‌کنید، یا محصولات فین‌تک را ارائه می‌کنید، ریسک اعتباری اشتباهی است که نمی‌توانید تحمل کنید.

اکنون در دوره شرکت کرده و رویکرد خود نسبت به درک و مدیریت ریسک اعتباری را تغییر دهید.

این دوره برای چه کسانی مناسب است؟

• دانشجویان، متخصصان بانکداری، بنیان‌گذاران فین‌تک و تحلیلگران اعتباری آینده‌ که می‌خواهند مهارت‌های عملی در زمینه مدیریت ریسک اعتباری و چارچوب‌های بازل کسب کنند.