تسلط به فرآیند KYC (انطباق - اصول KYC)

آنچه یاد خواهید گرفت:

• درک اصول KYC: تعریف
• شناسایی اجزای کلیدی درگیر در فرآیند KYC
• درک بستر تاریخی و تکامل
• درک چگونگی تأثیر فناوری‌های نوآورانه بر فرآیند KYC
• قابلیت کاربرد فرآیند IT در فرآیند KYC (مطالعه موردی تحول)
• اهمیت فرآیند KYC: جایگاه کلیدی و نقش چندوجهی
• بررسی انطباق با مقررات
• تأثیر KYC بر ثبات مالی
• پیشگیری از جرائم مالی
• حفاظت از شهرت و اعتماد مشتری

پیش‌نیازهای دوره

• این دوره به گونه‌ای طراحی شده است که برای همه قابل دسترسی باشد، بدون توجه به دانش یا تجربه قبلی آنها. تنها نیاز، درک پایه‌ای از زبان انگلیسی است. چه شما یک مبتدی باشید و چه به دنبال گسترش مهارت‌های خود، این دوره نقطه شروع مناسبی برای سفر یادگیری شما خواهد بود. 

توضیحات دوره

به دوره جامع تسلط به اصول فرآیند شناخت مشتری (KYC) خوش آمدید. این دوره طراحی شده تا به شما درک عمیقی از فرآیندهای KYC، اهمیت آنها و چگونگی پیاده‌سازی مؤثر آنها در سازمان‌تان ارائه دهد. چه شما یک متخصص مالی، افسر انطباق، یا مالک کسب‌وکار باشید، این دوره شما را با دانش و مهارت‌های لازم برای پیشگیری از تقلب، اطمینان از انطباق با مقررات و ایجاد اعتماد با مشتریانتان تجهیز خواهد کرد.

چرا این دوره را انتخاب کنید؟

• آموزش تخصصی: از متخصصان صنعت با تجربه فراوان در زمینه KYC و انطباق یاد بگیرید.
• کاربردهای عملی: تجربه عملی با مثال‌ها و مطالعات موردی واقعی کسب کنید.
• پوشش جامع: پوشش تمام جنبه‌های KYC، از اصول تا استراتژی‌های پیاده‌سازی پیشرفته
• یادگیری منعطف: به دوره با سرعت دلخواه خود دسترسی داشته باشید، با دسترسی مادام‌العمر به تمام مطالب

KYC، یا «شناخت مشتری»، یک فرآیند حیاتی برای تأیید هویت مشتریان به منظور پیشگیری از تقلب، پول‌شویی و اطمینان از انطباق با مقررات است. این فرآیند شامل شناسایی مشتری، ارزیابی ریسک و نظارت مداوم می‌باشد. شناسایی مشتری جزئیاتی مانند نام، آدرس و مدارک شناسایی را تأیید می‌کند. ارزیابی ریسک خطرات احتمالی را بر اساس تاریخچه مالی و الگوهای تراکنش ارزیابی می‌کند. نظارت مداوم فعالیت‌های مشکوک را به صورت آنی شناسایی می‌کند.

پیاده‌سازی مؤثر KYC نیازمند سیاست‌های واضح، فناوری پیشرفته برای تأیید (مانند AI، بیومتریک) و آموزش کارکنان است. متدهای رایج تأیید شامل بررسی مدارک، شناسایی بیومتریک و خدمات آنلاین است. با اولویت‌بندی KYC، کسب‌وکارها می‌توانند از عملیات خود محافظت کرده، اعتماد ایجاد کنند و یکپارچگی مالی را حفظ کنند.

این دوره برای چه کسانی مناسب است؟

• این دوره برای متخصصان و دانشجویانی است که به دنبال درک عمیق اصول بنیادی فرآیند KYC (شناخت مشتری) هستند. مخاطبان هدف عبارتند از: متخصصان انطباق و ریسک: افرادی که در بخش‌های انطباق، ریسک و حسابرسی در نهادهای مالی، بانک‌ها، شرکت‌های بیمه و سایر نهادهای تحت نظارت کار می‌کنند. این متخصصان به دنبال بروزرسانی دانش و مهارت‌های خود در زمینه KYC برای بهبود اثربخشی برنامه‌های انطباق خود هستند. دانشجویان مالی و حقوق: دانشجویان مقطع کارشناسی یا تحصیلات تکمیلی در رشته‌های مالی، حقوق، مدیریت کسب‌وکار و رشته‌های مرتبط که مایل به تخصص در انطباق با مقررات و مدیریت ریسک هستند. مشاوران و رایزنان: مشاوران و رایزنانی که با شرکت‌ها برای پیاده‌سازی و بهبود فرآیندهای KYC آنها همکاری می‌کنند. این دوره به آنها ابزارها و دانش بروز برای خدمت‌رسانی بهتر به مشتریانشان ارائه خواهد داد. کارآفرینان و صاحبان کسب‌وکارهای کوچک: کارآفرینان و صاحبان کسب‌وکارهای کوچک که نیاز به درک و انطباق با مقررات KYC دارند تا به طور قانونی فعالیت کنند و کسب‌وکارهای خود را از خطرات مالی و قانونی محافظت کنند. متخصصان فناوری و امنیت: افرادی که در توسعه و پیاده‌سازی راه‌حل‌های فناورانه برای KYC، مانند سیستم‌های تأیید هویت و پلتفرم‌های مدیریت ریسک، درگیر هستند. پرسنل منابع انسانی: متخصصان HR که نیاز به درک فرآیندهای KYC برای استخدام و مدیریت کارکنان در بخش‌های تحت نظارت دارند.