کلاس‌های دارایی: ارزش‌گذاری - برنامه‌ریزی - مدیریت پرتفولیو

آنچه یاد خواهید گرفت:

• اصول سهام، اوراق قرضه، دارایی‌های فیزیکی، ULIPs و ابزارهای مشتقه
• تکنیک‌های ارزش‌گذاری و استراتژی‌های برنامه‌ریزی مالی
• مدیریت پرتفولیو و کاهش ریسک
• بینش‌های عملی در مورد برنامه‌ریزی بازنشستگی، استراتژی‌های مالیاتی و گزینه‌های سرمایه‌گذاری
• مفاهیم پیشرفته مانند تحلیل تکنیکال، پوشش ریسک و قیمت‌گذاری اختیار معامله

پیش‌نیازهای دوره

• دانش اولیه از بازارهای مالی توصیه می‌شود اما الزامی نیست.
• یک ماشین‌حساب و دسترسی به spreadsheet برای تمرینات عملی
• علاقه به امور مالی شخصی، سرمایه‌گذاری یا مدیریت پرتفولیو

توضیحات دوره

مقدمه:

درک تفاوت‌های ظریف کلاس‌های دارایی برای هر کسی که قصد دارد به طور مؤثر بازارهای مالی را ناوبری کند، ضروری است. این دوره یک بررسی عمیق در مورد سهام، اوراق قرضه، دارایی‌های فیزیکی، ULIPs و ابزارهای مشتقه ارائه می‌دهد. شما تکنیک‌های ارزش‌گذاری، استراتژی‌های سرمایه‌گذاری و برنامه‌ریزی مالی را برای به حداکثر رساندن بازده و در عین حال کاهش ریسک‌ها خواهید آموخت. این دوره که هم برای مبتدیان و هم برای سرمایه‌گذاران باتجربه طراحی شده است، تئوری را با کاربرد در دنیای واقعی ترکیب می‌کند تا اعتماد به نفس لازم برای مدیریت پرتفولیوهای متنوع دارایی را ایجاد کند.

بخش 1: ارزش‌گذاری سهام و اوراق بهادار

این بخش اصول ارزش‌گذاری سهام را از درک تحلیل اساسی و تکنیکال گرفته تا بررسی صندوق‌های سهامی مختلف مانند صندوق‌های شرکت‌های با سرمایه متوسط، سرمایه کوچک و سهام بین‌المللی معرفی می‌کند. دانشجویان به موضوعات کلیدی مانند برنامه‌ریزی مالیاتی سهام، قراردادهای کارگزاری و گزارش‌های معاملات سهام خواهند پرداخت. ابزارهای تحلیلی و خلاصه‌های پرتفولیو نیز پوشش داده می‌شوند تا شرکت‌کنندگان بتوانند سودهای تحقق‌یافته و تحقق‌نیافته را به طور مؤثر ارزیابی کنند.

بخش 2: کلاس دارایی بدهی-سهام

در این بخش، پویایی ابزارهای بدهی-سهام، از جمله اصطلاحات صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، سلسله مراتب ریسک-بازده و ارزش‌گذاری حسابداری را کشف کنید. دانشجویان برنامه‌ریزی مالی استراتژیک، برنامه‌ریزی بازنشستگی و متدهای انتخاب صندوق‌های مناسب را بررسی خواهند کرد. کاربردهای دنیای واقعی شامل ایجاد نمونه‌های برنامه مالی و تحلیل سپرده‌های ثابت شرکتی، وام مسکن معکوس و استراتژی‌های مدیریت ریسک است.

بخش 3: کلاس دارایی فیزیکی

این بخش بر ارزش‌گذاری و مدیریت دارایی‌های فیزیکی مانند طلا، نقره، جواهرات و املاک و مستغلات تمرکز دارد. دانشجویان استراتژی‌هایی برای برنامه‌ریزی بازنشستگی، مدیریت ریسک و برنامه‌ریزی مالی با استفاده از دارایی‌های فیزیکی را یاد خواهند گرفت. کاربردهای عملی شامل محاسبه ارزش آتی و سپرده‌های ثابت و درک نقش آن‌ها در متنوع‌سازی پرتفولیو است.

بخش 4: طرح‌های بیمه مرتبط با سرمایه‌گذاری (ULIPs)

پیچیدگی‌های طرح‌های بیمه مرتبط با سرمایه‌گذاری و نقش آن‌ها در برنامه‌ریزی مالی را بررسی کنید. این بخش مبانی بازار، شاخص‌های اقتصادی و بینش‌های دقیقی در مورد شرکت‌های بیمه و محصولات آنها را پوشش می‌دهد. شرکت‌کنندگان یاد می‌گیرند که این طرح‌ها را به عنوان ابزارهای سرمایه‌گذاری و بیمه ارزیابی کرده و درک کنند که چگونه در یک استراتژی مالی گسترده‌تر ادغام می‌شوند.

بخش 5: کلاس دارایی مشتقه

این بخش پیشرفته به زبان ساده ابزارهای مشتقه، از جمله اختیار معامله، قراردادهای آتی و پیمان‌های آتی را توضیح می‌دهد. دانشجویان درک روشنی از بازارهای مشتقه، مدل‌های قیمت‌گذاری اختیار معامله و استراتژی‌های پوشش ریسک به دست خواهند آورد. مثال‌های عملی مانند اسپرد خرسی، اختیار خرید و عملیات معاملات اعتباری شرکت‌کنندگان را برای مدیریت مؤثر ریسک با استفاده از ابزارهای مشتقه آماده می‌کند.

نتیجه‌گیری:

در پایان این دوره، شما درک جامعی از کلاس‌های دارایی، تکنیک‌های ارزش‌گذاری و برنامه‌ریزی مالی استراتژیک خواهید داشت. چه هدف شما متنوع‌سازی پرتفولیو، بهینه‌سازی بازده یا برنامه‌ریزی برای اهداف مالی بلندمدت باشد، این دوره شما را به دانش و ابزارهای لازم برای موفقیت مجهز می‌کند.

این دوره برای چه کسانی مناسب است؟

• تحلیلگران مالی و مدیران پرتفولیو آینده
• سرمایه‌گذاران فردی و متخصصانی که به دنبال بهبود دانش مالی خود هستند.
• دانشجویان رشته‌های مالی، اقتصاد یا مدیریت کسب‌وکار
• هر فردی که علاقه‌مند به مدیریت و بهینه‌سازی امور مالی شخصی یا شرکتی خود است.