آموزش ضروری تسلط به الزامات صنعت اوراق بهادار FINRA (SIE)

آنچه یاد خواهید گرفت:

• ساختار و عملکرد بازارهای اولیه و ثانویه و چگونگی تأثیر بازارهای سرمایه بر رشد اقتصادی
• نقش بازیگران کلیدی در بازارهای سرمایه، شامل ناشران، سرمایه‌گذاران، واسطه‌ها و نقش نهادهای نظارتی مانند SEC و FINRA
• تفاوت‌های بین عرضه‌های عمومی و خصوصی، با تأکید بر عرضه عمومی اولیه (IPOs)، عرضه‌های تبعی و عرضه‌های ثانویه
• چگونگی تأثیر شاخص‌های اقتصادی مانند GDP، تورم و بیکاری، به همراه سیاست‌های پولی و مالی بر بازارهای سرمایه
• درک محصولات مالی و ریسک‌های آن‌ها
• روش‌های معاملاتی و حساب‌های مشتری
• بررسی معامله‌های درون سازمانی، دست‌کاری بازار، تضاد منافع، وظایف فیایدوری و مقررات ضد پول‌شویی (AML)
• بررسی نهادهای نظارتی عمده مانند SEC، FINRA، CFTC و OCC
• قوانین معاملاتی، عملیات و الزامات انطباق
• و موارد دیگر

پیش نیازهای دوره

• تمایل یا علاقه به یادگیری در مورد FINRA و آمادگی برای آزمون‌های SIE

توضیحات دوره

آزمون الزامات صنعت اوراق بهادار FINRA (SIE) یک آزمون مقدماتی است که توسط سازمان نظارتی صنعت مالی (FINRA) برگزار می‌شود. این آزمون به ارزیابی دانش فرد از مفاهیم اصولی صنعت اوراق بهادار طراحی شده‌است. آزمون SIE اولین گام برای افرادی است که می‌خواهند در صنعت اوراق بهادار، به ویژه در نقش‌هایی مانند تجارت اوراق بهادار، بانکداری سرمایه‌گذاری و مشاوره مالی، فعالیت کنند.

این دوره یک بررسی جامع از بازارهای سرمایه ارائه می‌دهد و درک عمیقی از ساختار، مشارکت‌کنندگان، محصولات و چارچوب‌های نظارتی آن‌ها ایجاد می‌کند. این دوره با یک بررسی از بازارهای سرمایه آغاز می‌شود و بین بازارهای اولیه و ثانویه تمایز قائل می‌شود و نقش حیاتی آن‌ها در اقتصاد را هایلایت می‌کند. این دوره به مشارکت‌کنندگان مختلف بازار، شامل ناشران، سرمایه‌گذاران، واسطه‌ها و نهادهای نظارتی مانند SEC و FINRA می‌پردازد تا نقش‌های مربوطه آن‌ها در عملکرد بازارهای سرمایه را توضیح دهد.

بخش قابل توجهی از دوره به انواع مختلف عرضه‌های اوراق بهادار، شامل عرضه‌های عمومی در مقابل خصوصی، عرضه‌های عمومی اولیه (IPOs)، عرضه‌های تبعی و عرضه‌های ثانویه اختصاص دارد. دانشجویان بینش‌هایی درباره چگونگی تأثیر عوامل اقتصادی مانند GDP، تورم، نرخ‌های بهره و سیاست‌های مالی بر بازارهای سرمایه کسب خواهند کرد.

این دوره همچنین طیف وسیعی از محصولات مالی و ریسک‌های مرتبط با آن‌ها را پوشش می‌دهد، با شروع از اوراق بهادار سهامی مانند سهام عمومی و ممتاز، شامل بحث درباره سود، حقوق رأی‌گیری و ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری در سهام. سپس به اوراق بهادار بدهی پرداخته می‌شود و مباحثی مانند اوراق قرضه، یادداشت‌ها، اوراق بهادار، نرخ‌های بهره، قیمت‌گذاری اوراق بهادار، رتبه‌های اعتباری و ریسک نکول مورد بررسی قرار می‌گیرد. این دوره همچنین به بررسی اوراق بهادار مشتقه شامل گزینه‌ها، معاملات آتی و قراردادهای آتی می‌پردازد و راه‌های استفاده از آن‌ها در استراتژی‌های محافظه‌کارانه و سفته‌بازی را تحلیل می‌کند.

شرکت‌ها و صندوق‌های سرمایه‌گذاری، شامل صندوق‌های مشترک، ETF، صندوق‌های بسته، صندوق‌های پوششی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری خصوصی، به طور جامع بررسی می‌شوند و بر ریسک‌ها و مزایای آن‌ها تأکید می‌شود. این دوره همچنین به مستمری‌ها و محصولات بازنشستگی، مانند مستمری‌های ثابت و متغیر و حساب‌های بازنشستگی فردی (IRAs) پرداخته و بر ریسک‌های مرتبط با برنامه‌ریزی بازنشستگی تأکید می‌کند. علاوه بر این، دانشجویان با دیگر محصولات سرمایه‌گذاری، شامل صندوق‌های سرمایه‌گذاری املاک (REIT)، کالاها، فلزات گرانبها و محصولات ساختاری آشنا خواهند شد.

روش‌های معاملاتی یکی دیگر از موارد کلیدی مورد توجه این دوره، با مباحثی درباره انواع مختلف سفارشات، فرآیند اجرای معاملات و تسویه‌حساب و معاملات حاشیه است. این دوره ریسک‌های اهرم، الزامات حاشیه، حاشیه‌های نگهداری و درخواست‌های حاشیه را توضیح می‌دهد. همچنین به حساب‌های مشتری، شامل حساب‌های فردی، مشترک، شرکتی، بازنشستگی و سرپرستی پرداخته و به اصول ارتباطات با مشتری، استانداردهای مناسب و قوانین «مشتری خود را بشناسید» (KYC) اشاره می‌کند.

این دوره همچنین به ممنوعیت‌ها و ملاحظات اخلاقی در بازارهای سرمایه از جمله معامله‌های درون سازمانی، دست‌کاری بازار، تضاد منافع، وظایف فیایدوری و مقررات ضد پول‌شویی (AML) می‌پردازد.

بخش قابل توجهی از دوره به چارچوب نظارتی حاکم بر بازارهای سرمایه اختصاص دارد و با مروری بر نهادهای نظارتی مانند SEC ،FINRA ،CFTC و OCC آغاز می‌شود. این بخش به الزامات ثبت‌نام و صدور مجوز برای حرفه‌ای‌های بازار اوراق بهادار، از جمله آزمون‌های سری، آموزش مداوم و استانداردهای حرفه‌ای می‌پردازد. قوانین کلیدی نظارتی، مانند قانون اوراق بهادار 1933، قانون بورس اوراق بهادار 1934 و قانون مشاوران سرمایه‌گذاری 1940 بررسی می‌شود و تأثیر آن‌ها بر صنعت و تنظیم مشاوران سرمایه‌گذاری در نظر گرفته می‌شود.

این دوره همچنین به مقررات AML، مقررات مربوط به حریم خصوصی و محرمانگی، از جمله مقررات S-P و قانون پرچم‌های قرمز، و الزامات قانونی برای تداوم کسب و کار و برنامه‌ریزی برای بازیابی در شرایط بحران می‌پردازد.

در نهایت، این دوره به بررسی قوانین و مقررات معاملاتی، عملیات و الزامات انطباق و اصول مدیریت ریسک، از جمله الزامات سرمایه خالص، مسئولیت مالی و مقررات امنیت سایبری می‌پردازد.

در طول دوره، دانشجویان دانش لازم برای ناوبری در پیچیدگی‌های بازارهای سرمایه، درک محصولات و مشارکت‌کنندگان مختلف و پیروی از استانداردهای نظارتی حاکم بر صنعت را کسب خواهند کرد.

این دوره برای چه کسانی مناسب است؟

• متخصصان مشتاق مالی: افرادی که به دنبال شروع یک حرفه در مالی، بانکداری سرمایه‌گذاری، تجارت یا مشاوره مالی هستند، از اصول جامع در بازارهای سرمایه این دوره بهره‌مند خواهند شد.
• دانشجویان و فارغ‌التحصیلان جدید: کسانی که در حال تحصیل در مالی، اقتصاد، کسب و کار یا رشته‌های مرتبط هستند و می‌خواهند درک عمیق‌تری از بازارهای سرمایه به دست بیاورند تا برای ورود به بازار کار آماده شوند.
• متخصصان صنعت: متخصصان فعلی در حوزه مالی یا صنایع مرتبط که به دنبال بهبود دانش خود در زمینه بازارهای سرمایه، بروز ماندن در شیوه‌های صنعتی یا آماده شدن برای آزمون‌های صدور مجوزی مانند FINRA SIE هستند.
• سرمایه‌گذاران و معامله‌گران: افرادی که به دنبال درک عمیق‌تری از بازارها، محصولات مالی و محیط نظارتی هستند تا تصمیمات سرمایه‌گذاری بهتری بگیرند.
• کارآفرینان و صاحب‌نظران: کسانی که می‌خواهند بفهمند بازارهای سرمایه چگونه کار می‌کنند، به ویژه اگر در نظر دارند سرمایه را برای کسب و کار خود از طریق عرضه‌های عمومی یا خصوصی جمع‌آوری کنند.
• هر کس علاقه‌مند به مالی: هر کسی که به یادگیری درباره چگونگی کار بازارهای سرمایه از جمله عوامل اقتصادی، محصولات مالی و چارچوب‌های نظارتی، صرف‌نظر از پیشینه حرفه‌ای خود علاقه‌مند است.